【美股入門】如何選美股?美股怎麼買?9個小知識帶您買入第一支美股!

想投資美股但不知道從何下手?要如何選美股?美股要怎麼買?為什麼要投資美股?秒秒整理了9個美股 入門相關重要知識,看完希望能幫助您邁出投資美股的第一步!

美股入門

1、認識美國股票市場

要認識一個股票市場,首先要了解佔了該市場前十大是哪些公司,以及最具代表性的產業有哪些。以下表格帶您快速認識美股在全球股市的地位,美國股市在全球股市佔超過一半(55%)的比率,台股的市佔比相對來說就少很多。

美股台股
股總數約7600檔約1700檔
交易單位1股1張(1000股)
配息次數每季一次每年一次
全球市場比例55.90%1.70%
個股交易限制無交易限制每日漲跌10%左右
成交量比較大比較少
季配息股數量相對高相對低

美股前三大產業

在美國股市,您可以了解到資訊科技、金融以及非必需消耗品,是市佔比最高的前三大產業。其中包括耳熟能詳的蘋果公司、嬌生等熱門企業,如下表:

產業種類市值
(單位:兆美元)
代表企業市占比
資訊科技15.30蘋果、亞馬遜、微軟23.22%
金融8.86波克夏、摩根大通集團13.44%
非必需消耗品8.04百事公司、家得寶、沃爾瑪百貨12.78%

全球市值前十大公司

看完前三大最具代表性的產業後,了解全球前十大市值公司也是美股 入門的重要知識,其中美股長期佔了9成。根據國際會計事務所PWC公佈的2022年全球市值總額百強企業的前十名如下:

排行公司地區代號產業市值
(單位:兆美元)
1蘋果美國AAPL資訊科技2.85
2微軟美國MSFT資訊科技2.311
3沙烏地阿拉伯國家石油公司美國SAR石油產業2.298
4谷歌母企Alphabet美國GOOGL通訊服務1.842
5亞馬遜美國AMZN非必需消費品1.659
6特斯拉美國TSLA非必需消費品1.114
7波克夏美國BRK.B金融0.78
8輝達美國NVDA資訊科技0.685
9META美國MVRS通訊服務0.605
10台積電台灣TSMC半導體業0.541
資料日期截止日:2022年6月12日

國際會計事務所PWC指出,雖然目前全球經濟的波動性仍在持續,但2022年百大企業市值總額達到35兆1690億美元,而全球市值前十大公司就佔了其中的14兆685億美元,佔了四成。

2、認識美股三大指數

美股指數是一種股市資訊,將美股市場中數百或數千檔標的漲跌的結果,加權平均成一個數字,其功用是讓投資者容易判斷美股市場價格變動。美股有3個重要的指數,提供投資者判定美股的漲跌趨勢。

美股三大指數有「道瓊工業指數」、「納斯達克綜合指數」和「標普500指數」,由下列公司組成:

3大指數上市公司
道瓊工業指數華特迪士尼、蘋果公司、3M公司、可口可樂、微軟、麥當勞、美國運通、Intel、嬌生、IBM、Nike、旅行者保險、Visa、莫克藥廠、沃爾瑪公司等
納斯達克蘋果、谷歌、亞馬遜、微軟、特斯拉、Meta Platforms、台積電、博通、ASML、Adobe、應用材料等
S&P 500蘋果、微軟、亞馬遜、Costco、可口可樂、星巴克、3M公司、美國雅培、Adobe、超威半導體、eBay、Facebook Class A等

道瓊工業指數( Dow Jones Industrial Average Index)

是美國歷史上最悠久的指數之一。目前道瓊工業指數是由美國最具代表性的藍籌股組成,有微軟公司、迪士尼、蘋果、可口可樂、麥當勞等,都是各產業具有影響力和代表性的龍頭,這也是道瓊工業指數至今仍受市場重視的原因。

納斯達克綜合指數(NASDAQ Composite Index)

統稱納斯達克(NASDAQ)指數,是由所有在美國納斯達克交易所上市的公司,其市場交易的內容大部分是與新技術有關,尤其是電子產品方面相關,因此為世界第一個電子證券交易市場。比如微軟、Apple、Facebook、Google等高科技公司都在這裡掛牌交易。

標準普爾500指數(Standard & Poor’s 500 Index)

在台灣簡稱「標普500」(S&P 500),主要追蹤美國500家大型上市公司,其市值共佔美國股市總市值的80%。因此標普500被認定是最能反映美國股市日常變化的指數。根據截止至2021年9月的統計,S&P 500 成份股共有505 檔,而前五大權值股分別為蘋果、微軟、亞馬遜、Facebook Class A、Alphabet Class A,這前五大成份股已佔比權重即超過20%。

美股三大指數、輕鬆看懂美股大盤

3、怎麼買美股?

投資美股又兩個管道,以下為您整理兩種管道的功能及使用注意事項,最重要的是選擇一種適合自己的交易管道和方式。

  1. 若想投資美股,主要有兩種管道,「券商複委託」以及「海外券商」
  2. 券商複委託是指投資人委託國內券商買賣股票,國內券商再委託海外合作的券商下單。
  3. 目前台灣大多券商都有開辦複委託業務;海外券商則是投資人自己到美國券商開戶
  4. 現在不少美國券商有提供繁體中文線上開戶介面,上網填寫資料通過審核就可以自行下單!投資美股更為方便,美國券商像IB盈透證券是全球最大券商,也是上市公司,安全可靠,而且「海外券商」買賣手續費比「券商複委託」低很多。

美股交易單位:與台股不同的是,美股是用股數計算,最低買賣單位就是「1股」

台股交易是以1,000股為一個單位,也就是「一張」作為最低買賣單位;只有在零股交易時能以「「1股」作為最低買賣單位。因此在買賣台股時,投資者要很注意的是在下單前必須確定單位是「張」還是「股」,若要買300股卻下成300張,那就非常麻煩了。因此相較之下,美股的交易單位簡單許多。

4、複委託 vs.海外券商

海外券商優點本地複委託優點
客服語言中文☑️中文☑️
開戶地點線上開戶(中文開戶)☑️臨櫃開戶(中文開戶)☑️
交易手續費部分券商無手續費☑️約0.1~0.5%、另有低消
匯率兌換費用有,匯率費用約20美元不需換匯☑️
商品種類股票、債券、期貨等☑️少量股票、ETF、債券
交易類型融資、放空、信用交易、借券等☑️無法融資融券
股息再投資功能☑️

5、如何挑選美股?

一開始,美股 入門投資者若不知道從何下手,不妨試試根據自己設定的資金來挑選適合自己的美股。不同的金額有不同的投資方法,最重要的是要清楚知道自己是否能力所及及目標是否明確,以免因小失大。

  1. 在投資股票前就已經清楚知道自己所投資組合是什麼、要達到怎樣的投資目標,然後持續堅持。
  2. 已經有具體的投資方法,同時願意不斷關注標的變化、總體經濟發展、市場趨勢等等。
  3. 保持客觀及理性的態度來判斷資訊及數據,並決定股票的買賣。

6、為什麼要投資美股?

根據Statista在2022年1月的報告顯示,美股佔全球股市的近6成,集合全球各產業的熱門公司,全球市值前十大公司佔了9個,這些都在數據表示美國市場毋庸置疑是极其重要的投資關鍵。

7、美股的優缺點

美國作為全球最大的經濟體,透過投資美股的優點可想而知非常多;但其缺點其實沒有想像中那麼難解決,可以理解以下是有些投資者會抱有顧慮,這裡幫您找出一些可行的方法,希望能夠幫助您解決對美股的疑慮。

優點缺點
全球範圍廣、產業及選項多匯率變數
投資管道多、限制較少手續費問題
美金貨幣價值相對穩定稅務問題
安全性較高語言問題
海外券商交易功能更完善開戶麻煩

匯率變數
若不是在美國,在美國以外的地區買美股都需要兌換匯率,有些投資者存有匯率變數的擔憂。

手續費問題
雖然很多海外券商交易手續費為0,但有些券商在您進行出金或入金時則需收取手續費。但也有些海外券商提供優惠,比如IB盈透證券提供每月有一次免手續費出金的優惠。

稅務問題
外國人買賣美股不用繳稅,會被扣稅的是現金股利,會有30%的稅款,但考慮到美國公司配息比率不高,因此30%稅其實看似很重但實際影響不大。比如Google、亞馬遜、Tesla等,因此稅負對投資影響其實有限。另外若不幸離世,若想避開海外遺產稅產生的問題,可以尋找能夠開聯名帳戶的海外券商來尋求保障,但並不是每家券商都有開放外國人申請聯名帳戶。(目前IB盈透證券能夠使用)

語言問題:如果英文閱讀順暢您可以自行查詢資料或報導;但現在提供很多繁體中文的美股資訊app或網站(比如現在您在閱讀的秒秒證券)。

開戶麻煩:美股開戶有兩種方法,在台灣人士若想投資美股,主要有兩種管道,「券商複委託」以及「海外券商」。了解兩種方法的不同,哪種較適合自己,現在開戶程序都非常方便。

8、美股有什麼規則?

  1. 交易時間:美國時間09:30~16:00(假日、國定假日不開盤) 對應台北時間有分夏令、冬令時間。夏令時間(3月中~11月中) 21:30~04:00、冬令時間(11月中~3月中) )22:30~05:00。
  2. 交易單位:一張美股是100股,但最小交易單位是1股,可以1股1股來買賣投資。
  3. 交易手續費:每家證券商不同。 
  4. 漲跌幅限制:無漲跌幅限制,但有熔斷機制(見第5項)。
  5. 熔斷機制:美股大盤跌7%,交易暫停15分鐘;美股大盤跌13%,再停止交易15分鐘;美股大盤跌20%,當天提前關門休市。
  6. 財報與重要資訊公布日期:每年1月、4月、7月、10月的第3週。
  7. 股票代碼:每個上市的公司都有自己的股票代碼,比如亞馬遜的是AMZN。

9、美股券商如何開戶?一步一步教您買進第一支美股!

申請美股券商已經不像從前那樣需要郵寄紙本到地球的另一端了。現在您只需要線上申請,填寫資料就可以完成開戶!也不用擔心語言問題,現在的網址或app都有繁體中文介面,有些海外券商也有免手續費的優惠,以IB盈透證券為例,與傳統複委託作比較功能。

傳統複委託 VS Interactive Brokers 盈透證券

傳統複委託Interactive Brokers 盈透證券
下單方式投資人委託國內券商代買海外證券(如IBKR)下單,國內券商再委託海外券商下單股票或ETF

即等於是下單2次
直接委託買入股票
手續費高額手續費
每次買賣,至少15美金,相當於450元台幣
手續費低
買賣美股每股低至0.005美元,而每筆訂單的最低內扣費是1美金(約TW$29.5) 
安全性
1. 全球最大券商
2. 受SEC、FINRA監管
好處1.本地專員服務和解說
2. 可買賣台股

1.開戶不需要手續費2. 24小時免費的中文客服
3. 作業完全網路化,買賣方便
4. 多國及多種投資產品5. 買賣平台使用簡單6. 直接下單買賣,省卻步驟
壞處1. 投資人等於是下單2次,是為重複委託
2.未必可即時買賣美股3.手續費貴

1. 不能買賣台股

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IB開戶要求門檻

免費開戶:自2021年7月1日起便取消10美元的賬戶維護費,沒有最低開戶資金要求。

第一步 : 準備好開戶證明所需文件

1. 個人資料(姓名、地址、出生日期、國籍)
2. 稅務居住地和ID號碼
3. 驗證email
4. 統一身份證、護照
5. 就職雇主名稱和地址
6. 收入來源

第二步:打開IB開戶教學優惠連結

打開IB開戶優惠連結,填寫登記表格,填寫後你會收到秒秒證券寄出的開戶電郵,再跟著以下步驟開戶:

開戶流程查詢亦可聯絡中文客服,

email:cs@meowmeowsecurities.com

line: https://lin.ee/rpGZ9RH
時間:09:00 – 18:00 (週一至週五)

第三步: 選擇語言賬戶類型

開啟電郵連結,選擇語言(可選繁體中文)及帳戶類型。如果是個人申請股票戶口,可以選第一個「個人」,並按 “繼續 →”

<IB盈透證券開戶>第三步: 開啟電郵連結,選擇語言(可選繁體中文)及帳戶類型。


第四步 : 建立用戶名和密碼

這時需要您填寫所需個人資料來建立用戶名稱和密碼,按照填寫後,點擊紅色框框內的【開設帳戶】繼續下一步。

<IB盈透證券開戶>填寫所需個人資料來建立用戶名稱和密碼。

第五步 :檢查電子郵件、確認您的電郵地址

這時您會看到這個介面,請您到所填的電子信箱進行驗證。

如果收不到電郵,可以:

  1. 檢查輸入的電郵是否正確
  2. 按重新發送電郵
  3. 檢查垃圾郵件
  4. 更新電郵地址
<IB盈透證券開戶>請到所填的電子信箱進行驗證。IB開戶教學。

您會在您的信箱內看到這封郵件,請打開並進行【點擊驗證】。

<IB盈透證券開戶>請打開郵件並進行【點擊驗證】您的IB賬戶。

驗證後就可以重新登入,並輸入其他資料,可點擊>>開戶教學完整圖解開戶繼續完成您的開戶作業!讓您輕鬆開戶買入第一支美股~

若有任何問題,歡迎請洽IB客服人員詢問詳情:

email:cs@meowmeowsecurities.com

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時間:09:00 – 18:00 (週一至週五)

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可以從哪裡開始認識美股?

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如何買美股?

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