【美股ETF】美股ETF怎麼買?ETF種類、5大重點認識美股ETF!

- Advertisement -美股 ETF?美股 etf怎麼買?有幾種ETF?買ETF手續費嗎?買美股 ETF的風險大嗎?您是否覺得ETF很複雜?一篇ETF懶人包5大重點讓您認識ETF!ETF其實是一種交易模式與股票完全相同但交易稅只有股票三分之一的基金。

美股etf、美股etf怎麼買

1. 什麼是ETF?

ETF(Exchange Traded Funds )是一種基金,它的交易模式和股票是一樣的,但交易稅只有股票的三分之一。 不止交易稅一樣,ETF的投資方法和股票完全一樣,但不需要另外開戶,意思是把ETF當股票買,指數漲,ETF就會跟著漲,指數跌,ETF也跟著下跌。ETF也是將指數證券化的一種。

雖然ETF是基金,但與一般基金還是有不同之處。打個比方,一盒48隻不同顏色的彩色鉛筆,投資一般基金只是能使用這盒個彩色鉛筆裡其中一支彩色鉛筆,但投資etf是指這盒裡面的48支彩色鉛筆您都可以使用。

etf、美股etf

美股最大盤的ETF就是熟悉的S&P500,用以上的比喻來看,若您買了這檔etf表示您同時擁有這514檔的成分股。

2. ETF有分哪幾種?

ETF的種類有:股票、商品、債券、貨幣、不動產等。建議投資初學者可以先從股票ETF及債券ETF下手,比較保險及容易理解。股票ETF指的是美國市場和大型股ETF(比較穩定有保證的上市公司)。這裡就先和您簡單介紹這兩種ETF(股票ETF、債券ETF)。

ETF種類操作美股市場例子
債券ETF追蹤債券指數表現
ETF內的債券可以包括國債和公司債等
LQD、SPSB、SHY
-TLT (20年期以上美國公債指數)
-IEF (7-10年期以上美國公債指數)
股票ETF一籃子的股票分散對同一類別投資的風險,通常會以行業、地區和巿值作劃分,ARKK
指數ETF跟蹤指數表現SPY、VOO、IVV:跟蹤標普500指數
QQQ:跟蹤納斯達克指數
商品ETF與股票ETF一樣,商品ETF包含了一籃子的商品,包括原油及黃金。GLD、USL、WEAT
貨幣ETF追蹤世界上大多數的全球貨幣,給投資者機會踏足外匯巿埸FXE、UUP、FXF
反向ETF透過沽空股票而獲利FI南方恒指(7300)、SQQQ
槓桿ETF利用衍生工具如期權和期貨的槓桿特性把利潤倍大,若下跌虧損亦會被倍大TQQQ
加密貨幣ETF追蹤加密貨幣價格/追蹤加密貨幣期貨價格GBTC、BITO、BTF

股票ETF與一般股票有什麼不同?

以上列的比喻,股票ETF就是能夠一次持有一盒子不同的股票;而一般股票就是只持有一盒裡的其中一支彩色鉛筆(股票)。

股票ETF分類有:以區域分類、以規模分類、以國家/地區分類、以產業別/主題分類、以投資風格分類。

債券ETF與一般債券有什麼不同?

債券ETF則是依照先前就決定好的規則(契約),買賣並持有一盒子不同的債券。

比如說,一個7-10年期(IEF)的債券ETF,基金經理人會控管這個ETF的年限,將持有債券維持在12-15年。若是想著穩定配息的投資者,債券ETF是很適合的資產類別。熱門的債券ETF有:IEF(7-10年期)、TLT(20+年期)等。

一般人比較容易買賣債券ETF,幾百美元就可以持有債券ETF的投資組合,但一般債券則需要較大資產才能進行買賣,這是債券ETF與一般債券最大的差別。

3. ETF的優缺點

優點缺點
1. 長期持有:ETF是一種被動投資,持有一盒子的商品波動較小,非常適合低風險且長期投資的使用。1. 短期的買賣調動會增加交易成本:若ETF投資者在短時間內(持有時間短,大部分為1周內)變動買賣其商品的風險,會造成交易成本的增加。
2. 風險分散:ETF可以一次投資一盒子裡的所有股票,避免單買賣一個股而隨時會面臨大漲大跌的風險。2. 誤差:有些ETF沒有完整地追蹤指數,因此會產生誤差。選擇ETF建議選擇追蹤誤差小的ETF,避免因指數漲跌造成誤差大而損失太多。
3. 費用率較低:不經過專業經理人主動選股(特地某一股),而是追蹤一個特定的指數,這樣可以減少管理成本。3. 收穫難勝過指數:ETF追蹤的是指數,所以績效會跟指數的漲幅差不多。
4. 賺取市場報酬:ETF跟隨指數的漲幅,投資者能可以獲得盒指數一樣的收入。有內扣費用:雖然ETF的費用率還是算低,還是會有內扣費用。但內口費用的高低不定。

4. 買ETF需要手續費嗎?

ETF是基金的一種,因此會產生管理成本,就是內扣費用(Expense ratio),為ETF的交易手續費。

內扣費用有4項:

1. 管理費:操作您投資組合的管理成本。
2. 保管費:付給保管資金銀行的成本。
3. 買賣周轉成本:調度投資組合的交易成本
4. 其他雜支費用:各種經營基金的雜費開支。

5. 如何買ETF?

買ETF跟買股票一樣,需要先有證券帳戶才能開始進行買賣。若您尚未沒開戶,請先開開戶再進行買賣!

買海外ETF有兩種方式

  1. 海外券商網頁/app下單
  2. 複委託(Sub-brokerage),受託買賣外國有價證券業務。

現在很多投資者會透過自己開戶國外券商,透過app或一般網頁就可以開始自行買賣美股etf,從中省去了手續費的部分。

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什麼是ETF?

ETF是一種基金,它的交易模式和股票是一樣的,但交易稅只有股票的三分之一。

如何買ETF?

買ETF跟買股票一樣,需要先有證券帳戶才能開始進行買賣。

買ETF需要手續費嗎?

ETF是基金的一種,因此會產生管理成本,而管理成本就是內扣費用(Expense ratio),為ETF的交易手續費。

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