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【複委託】什麼是複委託?複委託vs海外券商買美股差別!

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什麼是複委投?透過複 委託買美股划算嗎?複委投需要手續費嗎?透過複委投與海外券商有什麼差別?您是否對這些問題感到千絲萬縷解不清?請您放心,其實一點都不複雜,趕快來看這一篇幫您解惑的複 委託簡介文章吧!

複委託、什麼是複委託、複委託手續費

1. 什麼是複委託?

您是否也想投資一些美股,例如谷歌、亞馬遜、蘋果這些公司的股票呢?透過本地股票券商複 委託也是一種買進方式。複 委託(Sub-brokerage),全句為「受託買賣外國有價證券業務」,複 委託是透過中間一層又一層的委託達成的買賣。

比如說,我們到菜市場買菜和肉,這些菜盒肉是攤販從批發商那裡批發來的,而批發商的貨源就是和農民購買,複 委託就是這個意思。要買美股的投資者到券商公司委託下單,券商公司再向海外券商下單,然後海外券商再到當地交易所下單,委託單經手本地及國外券商兩次動作,這就是「複 委託」的流程,和菜市場買賣的流程原理一樣,非常簡單。

複委託、什麼是複委託、複委託手續費

複 委託流程:複 委託帳戶 > 委託下單 > 本地券商 > 委託下單 > 海外券商 > 交易所下單

複委託、什麼是複委託、複委託手續費

複 委託受理時間:

只要是券商營業時間,都可以進行複 委託這個動作,但券商什麼時候下單就看各個券商的作業流程與時間。只要是美股交易時間都可以進行買賣和下單。


盤前交易時段一般交易時段盤後交易時段
美國時間04:00-09:3009:30-16:0016:00-20:00
台灣時間(夏令)
2022/3/13~11/6
16:00-21:3021:30-04:0022:30-05:00
台灣時間(冬令)
2022/11/6~2023/3/12
17:00-22:3022:30-05:0005:00-09:00

複 委託需要注意的事項

  1. 依照投資者給的價格:複 委託只接受投資者事先給的價格委託訂單,當券商要下單時,不能以市場當時的價格下單。(委託和下單一般不會在同個當下,會依照不同券商的流程。)
  2. 存款不足:帳戶存款不足可以下單但此筆成交不會成功。另外,複 委託是以券商的固定匯率在交易,因此會有匯率差。
  3. 存款必須大於成交金額:因考慮到匯率波動的部分,帳戶裡的存款必須大於實際成交的款項,多出來的款項將在成交後退還。
  4. 不能做融资融券:複 委託不能做融资融券,但是若是不透過複 委託直接自行向美股市場投資(有海外券商帳戶),則可以做融資融券。
  5. 依開市時間下單才算成功:複 委託業務的受理時間是按照國外市場的交易時間。若碰到到銀行外匯的休市日或放假,就算券商復委託有營業,還是沒辦法下單成功。

2. 複委託手續費

大部分投資者複 委託的主要是美股,以下以一些券商複 委託時可能產生的費用:

  1. 複 委託手續費:下單金額的0.5%,最低37.9美元。
  2. 現金股利稅:投資美股或ETF若有現金股利,則需扣30%的稅金。
  3. 交易所費(看券商):交易價之 0.00051%,最低為 0.01美元,賣出時收取。
  4. TAF費用(看券商):每股收取0.00013%,最低為 0.01美元,最高為 6.49美元,賣出時收取。

複 委託手續費計算

複 委託手續費總額 = 成交金額 × 手續費(%)

複 委託券商手續費通常會有低消,如果手續費的總額沒有超過低消,則以低消計算。

比如X券商複 委託手續費為1%、低消50元,可能會有以下兩種情況:

  1. A情況:買進1000美元;手續費總額計算 1000美元 x 1% = 10元 (但手續費以低消50美元收費)
  2. B情況:買進6000美元;手續費總額計算 6000美元 x 1% = 60元 (手續費60元)

手續費注意事項

  1. 低消:複 委託有最低手續費,買1股也會扣手續費,每筆都要符合低消。就如以上的例子。
  2. 可以議價:投資者可以與營業員議價,官網提供的數字僅供參考。比如低消35美元可以試著和營業員議價到15美元。
  3. 優惠活動:不同券商會不定期推出手續費優惠活動。投資者可以查詢自己的券商目前的優惠費率和低消。

3. 複委託vs海外券商

海外券商優點本地複 委託優點
客服語言中文☑️中文☑️
開戶地點線上開戶(中文開戶)☑️臨櫃開戶(中文開戶)☑️
交易手續費部分券商無手續費☑️約0.1~0.5%、另有低消
匯率兌換費用有,匯率費用約20美元不需換匯☑️
商品種類股票、債券、期貨等☑️少量股票、ETF、債券
交易類型融資、放空、信用交易、借券等☑️無法融資融券
股息再投資功能☑️

投資美股的話,海外券商的方便性比本地複 委託來的高。海外券商目前也克服了開戶和客服語言問題,部分券商也無需手續費,幫投資者省了費用;商品種類與交易類型也多於本地複 委託業務,但因海外券商用的是美金,因此匯率費還是會收取。

4. 申請複 委託的好處與缺點

好處缺點
1. 透過本地券商進行買賣感覺上這筆錢(或資產)是在身邊的,看得見也摸得著。1. 手續費很高,單筆交易需要付30至100美金的手續費,會造成報酬率受到很大的影響。
2. 不用匯把錢換成美金電匯到美國。2. 不能設置「股息再投入計畫」。
3. 沒有語言障礙,中文和台語都可以通。3. 投資種類少,基本上只能買到熱門股和ETF。
4. 方便到券商公司,有問題可直接到公司詢問。4. 都用台幣交易,有時會造成匯率的不穩定。

5. 美股券商如何開戶?

現代人手上至少都有一台手機,申請美股券商已經不像從前那樣需要郵寄紙本到地球的另一端了。現在您只需要線上申請,填寫資料就可以完成開戶!也不用擔心語言問題,現在的網址或app都有繁體中文介面,有些海外券商也有免手續費的優惠。

傳統複委託 VS Interactive Brokers 盈透證券

傳統複委託Interactive Brokers 盈透證券
下單方式投資人委託本地券商代買海外證券(如IBKR)下單,本地券商再委託海外券商下單股票或ETF

即等於是下單2次
直接委託買入股票
手續費高額手續費
每次買賣,至少15美金,相當於450元台幣
手續費低
買賣美股每股低至0.005美元,而每筆訂單的最低內扣費是1美金(約TW$29.5) 
安全性
1. 全球最大券商,
2. 受SEC、FINRA監管
好處1.本地專員服務和解說
2. 可買賣台股
1.開戶不需要手續費
2. 24小時免費的中文客服
3. 作業完全網路化,買賣方便
4. 多國及多種投資產品5. 買賣平台使用簡單6. 直接下單買賣,省卻步驟
壞處1. 投資人等於是下單2次,是為重複委託
2.未必可即時買賣美股3.手續費貴
1. 不能買賣台股

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什麼是複 委託?

複 委託(Sub-brokerage),全句為「受託買賣外國有價證券業務」,複委 託是透過中間一層又一層的委託達成的買賣。

複 委託手續費怎麼計算

複 委託手續費總額 = 成交金額 × 手續費(%)
比如買進6千美元,手續費計算 6000美元 x 1% = 60元 (手續費60元)

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