複委託是什麼?4大優點4大缺點、與海外券商比較!我適合複委託還是海外券商?

美股投資話題正夯,在台想要投資美股不外乎二種途徑:複委託與海外券商。然而,多數投資人會陷入選擇的苦惱,不知道使用哪種方式投資美股才更適合自己。本文將著重帶您了解複 委 託是什麼、複 委 託的4大優點與4大缺點、海外券商的比較等諸多常見問題。

什麼是複委託

複 委 託,是台灣券商提供的服務,全名受託買賣外國有價證券業務。當台灣券商接到投資人的訂單以後,會幫忙客戶向海外券商下單。

對台灣投資人來說,使用複 委 託,便是透過國內券商向國外券商買賣美股,複委託相當於做了一個仲介的角色。「複」,為「重複」,因此「複 委 託」是重複委託的字面意思。

複 委 託與海外券商的流程差別。整理:秒秒投資高手


複 委 託與海外券商比較

(可左右滑動瀏覽喔)

種類複 委 託海外券商
交易方式透過國內券商,向海外券商下單直接向海外券商下單
開戶方式臨櫃
線上
線上
開戶難易度簡單取決於券商
●IB盈透證券開戶簡單,7日內可開戶成功
下單手續費
人工下單為交易額的1%
電子下單為交易額的0.15%~0.5%
(不同券商有不同規定)

●部分券商免手續費,然而報價略高和延時
●IB盈透證券手續費0.005美元/股,報價優惠且即時
金流成本外幣帳戶:無成本
台幣帳戶:匯率差額
外幣帳戶
800~1200元跨國電匯費,由台灣的銀行收取
交割貨幣外幣帳戶:美金
台幣帳戶:台幣
美金
交易方式人工下單
電子下單
電子下單
訂單生效延時生效實時生效
金融產品有限
●僅提供三大交易所
●有些券商僅提供三大交易所的部分股票和ETF
●有些券商提供海外基金、債券、期貨、選擇權等,然而標的有限
●不提供加密貨幣實體交易或相關期貨
●不提供金融衍生性產品,如CFD、權證等
多元
●部分券商僅提供美股;
IB盈透證券提供全球各國股票
●股票、ETF、基金、債券、期貨、選擇權、CFD等,種類齊全
●多數券商提供加密貨幣相關產品交易,不提供實體交易;
IB盈透證券提供加密貨幣實體交易與相關產品交易
●提供各種金融衍生性產品
交易靈活度
不提供盤前、盤後交易
不提供股息在投資計畫
不提供信用交易
不提供碎股交易

提供盤前、盤後交易
提供股息在投資計畫
提供信用交易
提供碎股交易
中文客服全程中文或方言客服
有專屬營業員
享人工與系統客製化報告
全程中文或英文客服
無專屬營業員
無人工客製化報告,但可於系統自選系統客製
安全性
受我國金管會監管

受他國金管會監管
退稅方式自動退還自動退還
適合對象低頻交易者
資金充裕者
金融產品需求較少者
長期投資者
高頻交易者
小資族
金融產品需求較高者
長短期投資者不拘


複 委 託的優點與缺點

在複 委 託和海外券商比較之後,可以較為簡單地得出複 委 託的優點與缺點,整理如下。

(可左右滑動瀏覽喔~)


受台灣金管會監管直接受台灣主管機關和法規監管,可避免券商因為經營不善倒閉投資人過世時,資金無法取回的意外狀況
有專屬營業員與台股交易一樣,可以指定專屬營業員,進行交易建議或代為下單
全中文客服或方言客服在地化服務,不僅有國語客服,更有閩南語客家語等方言營業員
可使用台幣帳戶交割複 委 託可直接用台幣帳戶進行交割,無須換匯和使用外幣帳戶
缺點手續費高業界下單手續費為交易額的0.15%~1%,投資金額越大,手續費也越高昂
海外券商相較而言,手續費幾乎是零頭,不足1美金
金融產品有限
標的有限
複 委 託只提供股票和ETF,部分券商提供海外期貨和選擇權、海外債券、海外基金
● 股票多只限於美股、日股、港股、陸股
● 美股只限於三大交易所的部分股票,並非全部股票
● ETF標的有限,只提供耳熟能詳的海外知名ETF
美股交易彈性小、功能少複 委 託複委託只提供美股盤中交易,不開放盤前、盤後交易,也無法使用融資等信用交易,不能購買碎股、粉單、CFD,投資人也無法參與「股息再投資計畫」,損失複利的好機會
訂單延時生效訂單無法實時生效是投資最致命的一環
由於是重複 委 託,券商需要另抓時間替投資人代為下單,因此投資人下單的時間並不是真正交易的時間,所看盤面和股價會與真實下單有所落差,直接影響到最重要的獲利目的
有專屬營業員可以為客戶代為下單,可能提供專門的客製化投資報告,然而由於享有專人服務,手續費高達1%。
資料來源:The Balance Careers
有專屬營業員可以為客戶代為下單,可能提供專門的客製化投資報告,然而由於享有專人服務,手續費高達1%。
資料來源:The Balance Careers

海外券商的優點

相較而言,投資人如果直接向海外券商下單,就可以最大程度地避免複 委 託帶來的劣勢。

複 委 託的劣勢,正是海外券商的優勢;而複 委 託的優勢,卻不見得是海外券商的劣勢。

海外券商手續費低

海外券商相較於複 委 託,最大的優勢便是低手續費

相較於動輒手續費便要上千台幣的複 委 託,海外券商的手續費幾乎是零頭。以【Interactive Brokers 盈透證券】為例,一股交易只要0.005美元

如果花6萬台幣購買7股特斯拉,IB盈透證券僅收取0.03元的手續費,相當於0.92元台幣;而同樣金額購買特斯拉股票,複 委 託網路下單平均手續費的0.5%為例,需要300元台幣,如果是人工下單,則是600元台幣,且還有低消限制

部分海外券商甚至推出了免手續費的策略吸引新客戶,然而投資人的成本卻體現在報價延遲報價不優上,更不顯划算。

海外券商金融產品多、標的多

海外券商仍是有國籍之分,如欲購買美股,最佳選擇美國券商

他國券商和台灣券商一樣,都無法提供美國齊全的金融產品,也無法提供所有美國交易所的標的。如果想要有更多商品,那在美國券商進行投資是上乘之選

而【IB盈透證券】則充分展現美國券商的多元度,不僅可以交易美股,還能交易全球150個市場/交易所,並提供各式多元的金融產品,包含ADR、ETF/ EFD、選擇權/ FOP/ 比特幣期貨、外匯、債券、融資、共同基金/ 對沖基金、權證、加密貨幣 (比特幣、萊特幣、以太幣、比特現金)、貴金屬、大宗商品、指數等等。

須注意到的是,有些非美國券商即使提供了美股交易,卻不能交易三大交易所中的部分股票。而盈透證券不只提供三大交易所的全部股票,還提供美國大大小小的交易所,供投資人選擇。

海外券商美股交易彈性大

複 委 託的「不能」,海外券商通通「能」。

以「碎股」交易為例,當一檔股票的股價很高,整數購買也會餘下許多用不到的資金時,海外券商便提供碎股交易,即不滿一股的股票也能進行投資購買,投資人無須擔心資金沒處使用而閒置

➤ 關於閒置資金IB盈透證券推出了最新方案,只要帳戶內存有閒置資金,便能收取利息:【Interactive Brokers 盈透證券】2022年活期利率來了!IB利息竟然高過銀行?


再以「股息再投資計畫」為例,IB盈透證券提供了自動為投資人將股息再購股的複利計畫,可以在開戶時申請,也可以在開戶後在後台進行更改。確定參加該計畫後,往後系統就會自動將投資人收取到的利息自動當作本金再行購股,為投資人帶來複利變現的可能。

訂單實時生效

由於投資人是直接向海外券商下單,並沒有透過仲介般的複 委 託執行訂單,省去了中間的流程,投資人下單美股在海外券商是直接實時生效,並不會有延遲的狀況。

在投資行為中,報價和訂單是否延遲是緊要的問題。市場詭譎多變,往往一個消息就能讓股價風雲變色。訂單是否實時生效,直接影響到投資人的權益,也影響到投資人的獲利目的

受多國金管會監管

許多投資人最擔心的就是「海外券商一旦出問題,資金拿不回來」,只有受到台灣金管會監管才是安全。

如果是美國券商,最少需要受到下列三個機構監管:SEC、FRINA、SIPC

(可左右滑動看資料喔)

機構名稱說明
美國證券
交易委員會
Securities and
Exchange Commission
簡稱美國證監會,或SEC
確保證券商的正常營運,監管其是否存在掏空、捲款而逃的現象。
1.公司出現財務困難,SEC會公開警告。
2.證券商在未有投資人同意下,不得私自動用投資人資產。
3.投資人所有帳戶內交易,都必須由同名銀行帳戶交易才能執行。
美國金融業管理局
Financial Industry
Regulatory Authority
簡稱美國金管局,或FINRA
確保證券業的公平和誠實,規範各家證券商的活動、經紀人規則,進以促進市場的透明度。
1.致力於敦促市場的完整性、教育投資人、保護投資人的資產。
2.監督是否有券商鑽法律空子,試圖以不當話術欺騙投資人。
3.能對該犯罪券商處以罰鍰,甚至是吊銷其營業執照。
美國證券投資者
保護公司
Securities Investor
Protection Corporation
簡稱SIPC
是一家非營利機構,其在保護投資人的證券資產和現金,避免投資人遭受證券公司關閉時所帶來的損失。
1. 其所開戶的券商必須是SIPC會員,SIPC才會介入,對投資人資產進行保護和追討。
2. 一旦券商破產,投資人能拿回一部份資金,最高可達50萬美金、現金25萬美金賠款。
3. 若要查詢SIPC會員名單,可進SIPC官網,搜尋欄打券商名字即可。

而如果是國際型券商,則不只受美國主管機關監管,還有領取各國牌照,受各國政府監督。

IB盈透證券為例,總共受11個國家/地區監管:

(可左右滑動看資料喔)

國家監管機構成員*其他資訊
美國SEC
CFTC
NYSE
FINRA
SIPC
英國FCAUK FSCS牌照 208159
加拿大IIROCIIROC
CIPF
澳大利亞ASICAFCA
ASX
ASX 24
Chi-X
牌照 AFSL: 453544
愛爾蘭CBIICS牌照 C423427
匈牙利MNB牌照 H-EN-III-623/2020
盧森堡CSSFSIIL
日本KLFBJSDA
CFAJ
牌照 187
香港SFCSEHK
HKFE
新加坡MAS牌照 CMS100917
印度SEBINSE
BSE
SEBI
牌照 INZ00027730
NSDL: IN-DP-NSDL-301-2008. CIN-U67120
MH2007FTC170004
* 成員:為該國相關監管或補償機構之成員


全中文服務

海外券商為了更好地服務全球華人,紛紛推出中文化服務。

尤其是IB盈透證券,不僅是網頁中文化,所有的交易系統、客服管道更是全中文。和IB盈透證券合作的秒秒證券更是致力為盈透證券打造全中文服務平台,透過最方便的即時通訊APP,客戶可以直接向秒秒證券發起對話,省去等待Email的時間。


➤ 更多關於複 委 託:

【複 委 託】交易注意事項:【複 委 託】什麼是複委託?複委託vs海外券商買美股差別!

【複 委 託】手續費詳算:複 委 託手續費貴幾倍?小心誤入複 委 託陷阱!3分鐘看懂計算方法!

【複 委 託】開戶教學:【美股開戶教學】美股開戶要準備什麼?開戶準備、券商選擇一次看懂!


➤ 欲更了解美股市場,請參考:

【美股入門】我適合買股票嗎?關於美股的2大迷思!台股、美股優缺點一覽!

【複 委 託】什麼是複委託?複委託vs海外券商買美股差別!

如何買美股?美股6大交易規則、3大交易所、4大指數與開戶方式一次看懂!

美股休市│ 美股盤前規則│ 美股盤後規則 │ 美股配息 │ 美股常用App

常見問題

複 委 託的4個優勢?

受台灣金管會監管、有專屬營業員、全中文客服或方言客服、可使用台幣帳戶交割。

複 委 託的4個劣勢?

手續費高、金融產品有限和標的有限、美股交易彈性小、功能少、訂單延時生效。

🌟若您想進一步了解如何進行美股投資,現在立即開戶IB戶口可享有優惠!歡迎點擊開戶優惠連結登記,再通過登記後收到的電郵連結開立盈透帳戶,就可獨家優惠!

成功開戶後桌面版與app版可以同時連結,方便您隨時查詢股市走向。記得一定要從我們的連結去登記才會有優惠喔!感謝您!

spot_img

開戶IBKR送$100美金

IB盈透證券 (Interactive Brokers)2022年最新IB開戶迎新好康優惠! IB盈透證券開戶可獲高達$100美金獎勵!入金即送你$30美金開戶禮!馬上把握機會申請IB。

免責聲明:秒秒證券 所提供之投資分析、技巧與建議,只可作為參考之用。投資附帶風險,市場萬化萬千,讀者在作出投資決定前理應審慎。若不幸因參考文章內容招致損失,一概與秒秒及相關作者無關。網誌內容及觀點,僅屬筆者個人意見,與秒秒證券 立場無關。對因上述人士張貼之資訊內容所帶來之損失或損害一概不負責。詳情請參閱免責聲明

- 廣告 -spot_img
IB介紹、優惠及教學專區

IB教學

IB開戶教學

IB交易手續費

IB股票交易教學

IB外幣教學

IB出金教學

IB期權教學

IB入金教學

IB保證金教學

最新文章

相關文章