【REITs不動產投資信託】什麼是REITs?怎樣買?4個重點認識REITs!

您有聽過REITs不動產投資信託嗎?什麼是REITs?REITs怎麼買?有哪些REITs類型?REITs的優缺點又是哪些?想開始投資不動產但沒這麼多成本?小額投資的投資者有福了!5個重點認識什麼是REITs,趕緊往下看~

REITs不動產投資信託

1、什麼是REITs?

Real Estate Investment Trust(REITs)是「不動產投資信託」,簡稱REITs,意思就是投資者也可以用小額投資不動產。REITs裡的商品有將辦公大樓、商場等這些不動產所切割出來的股份,投資金額不高的投資者也可以以買入的方式投資不動產,成為股東持有股份。

除了辦公大樓、商場等商業用途的不動產,各種可以有收入的土地或建築物都可以是用作投資的不動產,比如購物中心、飯店、倉庫、賣場和基地台等。這裡的不動產收入指的是租金收入、承租率等。相比其他投資商品,REITs的收入相對比較穩定。

在台灣,對REITs有規範每年需分配利息給股東;在美國,也規定REITs年度90%的收益需要配息給股東,因此投資REITs其實能有相對穩定的收益。

2、REITs有哪些種類和類型?

REITs的種類

REITs可根據收入來源不同分為3種類型,權益型、抵押型、混合型

REITs種類收益來源
權益型REITs (Equity REITs)直接參與不動產的經營,其收入來源主要是租金收入。從房屋增值賺取資本利得,大部分REITs都以這種類型為主。
抵押型REITs (Mortgage REITs)也稱為mREITs,投資於抵押貸款、抵押貸款支持證券等,收益來源是貸款利息或手續費。
混合型REITs (Hybrid REITs)權益型與抵押權型兩者的混合REITs,可直接投資不動產,也可以投資不動產相關的抵押債券。

REITs的類型

大多數REITs都屬於權益型REITs,而REITs不動產的類型其實很多,比如資料中心REITs、酒店業REITs、基礎設施REITs、工業REITs、 醫療保健REITs、住宅REITs、林地REITs等類型,投資者在投資前可以對有興趣的REITs進一步了解。

3、REITs的優缺點

優點缺點
小額投資、流動性高市場景氣變動風險
收益相對穩定淨值波較大
賦稅優惠需考慮經營者的績效

優點

  • 小額投資、流動性高:投資金額門檻低,適合小額投資者。買賣和股票一樣,具有流動性、也容易轉手、交易成本相對來說也降低。
  • 收益相對穩定:在台灣,對REITs有規範每年需分配利息給股東;在美國,也規定REITs年度90%的收益需要配息給股東,因此投資REITs其實能有相對穩定的收益。
  • 賦稅優惠:在台灣,根據不動產證券化條例,規定REITs的信託利益要每年分配給股東,同時免徵證券交易稅、投資收益採6%分離課稅,也免證所稅。

缺點

  • 市場景氣變動風險:REITs依照市場實際的買賣價,不動產的景氣都會影響REITs價格。
  • 淨值波較大:當您觀察長期的REITs走勢時,會發現在市場恐慌指數(VIX)上升時,它的波動會變得非常大。
  • 需考慮經營者的績效:REITs的經營者若是經營不善,也會影響證券價格,這將是投資者必須承擔的風險。

4、REITs有ETF嗎?怎麼買?

有,與REITs相關的商品有直接買REITs,也有REITs ETF。

美股直接買REITs選擇類型很多,規模大也比較熱門的比如有:AMT美國電塔公司(提供通訊電塔出租)、PLD普洛斯公司(提供物流類不動產出租)、CCI冠城國際公司(提供通訊基地台出租)等。

REITs ETF主要是投資REITs相關標的組成的etf,可達到分散投資的效果。在台灣的相關標的較少,海外已有相當多有規模又成熟的REITs ETF,比如:

代碼ETF名稱發行商規模地區投資策略
VNQVanguard房地產ETFVanguard78,400.00(百萬美元)美國REITs所追蹤之指數為MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Transition Index,在扣除各種費用和支出之前追求達到指數的投資表現。
SCHHSchwab美國不動產投資信託ETFCharles Schwab6,396.96(百萬美元)美國REITs目標為在扣除各種費用和支出之前,盡量複製Dow Jones U.S. Select REIT Index總報酬指數的表現。
XLRESPDR房地產類股ETFSPDR(State Street Global Advisors)5,661.62(百萬美元)美國REITs所追蹤之指數為Real Estate Select Sector Index,在扣除各種費用和支出之前追求達到指數的投資表現。
VNQIVanguard全球不含美國房地產ETFVanguard5,000.00(百萬美元)非美國REITs投資於國際房地產公司股票,追蹤指數為S&P Global ex-U.S. Property Index。
ETF 規模統計截止日為2022年5月31日

5. 怎麼買REITs?

可以直接透過本地複委託或是海外券商進行買賣即可,比如IBKR。

如果您對投資投資REITs不動產投資信託有興趣,現在立即開戶IB盈透證券可享有高達100美金禮優惠!歡迎點擊開戶優惠連結登記,再通過登記後收到的電郵連結開立盈透帳戶,就可享有獨家優惠!>>開戶教學

成功開戶後桌面版與app版可以同時連結,方便您隨時查詢股市走向,您就可以省下手續費,並開始進行投資囉!記得一定要從我們的連結去登記才會有優惠喔!謝謝!

IB盈透證券、IB開戶

相關連結:
新手美股教學: 美股入門如何買美股美股期貨美股3大指數美股app有哪些
美股ETF教學: 美股ETF美股指數ETF
美股股口推介: IB 開戶優惠|開戶可獲高達100美金!買美股首選!手續費最平宜!
IB教學: IB 開戶教學美股ETF美股入門IB 安全嗎?IB 買賣股票教學美股指數ETF

什麼是REITs?

Real Estate Investment Trust(REITs)是「不動產投資信託」,簡稱REITs,意思就是投資者也可以用小額投資不動產。

REITs有哪些種類和類型?

REITs可根據收入來源不同分為3種類型,權益型、抵押型、混合型

🌟若您想進一步了解如何進行美股投資,現在立即開戶IB戶口可享有優惠!歡迎點擊開戶優惠連結登記,再通過登記後收到的電郵連結開立盈透帳戶,就可獨家優惠!

成功開戶後桌面版與app版可以同時連結,方便您隨時查詢股市走向。記得一定要從我們的連結去登記才會有優惠喔!感謝您!

spot_img

開戶IBKR送$100美金

IB盈透證券 (Interactive Brokers)2022年最新IB開戶迎新好康優惠! IB盈透證券開戶可獲高達$100美金獎勵!入金即送你$30美金開戶禮!馬上把握機會申請IB。

免責聲明:秒秒證券 所提供之投資分析、技巧與建議,只可作為參考之用。投資附帶風險,市場萬化萬千,讀者在作出投資決定前理應審慎。若不幸因參考文章內容招致損失,一概與秒秒及相關作者無關。網誌內容及觀點,僅屬筆者個人意見,與秒秒證券 立場無關。對因上述人士張貼之資訊內容所帶來之損失或損害一概不負責。詳情請參閱免責聲明

- 廣告 -spot_img
IB介紹、優惠及教學專區

IB教學

IB開戶教學

IB交易手續費

IB股票交易教學

IB外幣教學

IB出金教學

IB期權教學

IB入金教學

IB保證金教學

最新文章

相關文章