

1. 什麼是 債券 ETF?
債券(Bond)就是一種借據,您把資金借給對方(公司、國家),這中間過程對方不必把本金還給您,但會承諾您在每期給您一個固定的利息;「借據」到期時,對方那時候也會把當初借的本金還給你。
一般來說只要對象不倒閉或營運不善,投資債券其實可以穩定地收取利息,在金融業所說的「固定收益(Fixed Income)」是債券。
總得來說,債券 ETF 可以說是一檔債券型基金,差別在於債券ETF 是被動式的操作,它的經理人不做主觀決策,只根據事先決定好的規則特定的規則做進出買賣債券,並且可以用股票帳戶做交易買進,交易成本會比買基金低一些。
2. 美國 債券 ETF
一般上債券會分成兩「公債」及「公司債」兩種:
- 政府公債:是由國家所發行的債券,意思是您把錢借給某國家,讓這個國家執行政策或做投資。比如,美國公債,和您借錢的對象是美國政府、最大的風險就是美國政府倒閉,因此其風險發生機率非常低。
- 公司債:由公司所發行的債券。您的投資就是您把錢先借給公司讓他們做投資、研發產品等。不過這一類債券的風險比較高,會比政府公債高許多,比如公司倒閉了,因此此文章主要介紹政府公債。
3. 有哪些熱門美國 債券 ETF推薦?
目前純美國政府公債且規模較大的熱門 債券 ETF,有這5檔:SHY 、IEI、IEF、TLT、GOVT,分短期、中期、長期。
代碼 | ETF名稱 | 規模 (百萬美元) | 週期 | 支出比率 | 投資策略 |
SHY | iShares 1-3年期美國公債ETF | 24,904.42 | 短期 | 0.15% | 旨在追蹤ICE U.S. Treasury 1-3 Year Bond Index的投資表現,該指數由剩餘期限在1至3年之間的美國國債所組成。 |
IEI | iShares 3-7年期美國公債ETF | 10,262.67 | 中期 | 0.15% | 旨在追蹤ICE U.S. Treasury 3-7 Year Bond Index的投資表現,該指數由剩餘期限在三年至七年之間的美國國債組成。 |
IEF | iShares 7-10年期美國公債ETF | 18,425.13 | 中期 | 0.15% | 旨在追蹤ICE U.S. Treasury 7-10 Year Bond Index的投資表現,該指數由剩餘期限在七年到十年之間的美國國債組成。 |
TLT | iShares 20年期以上美國公債ETF | 20,638.73 | 中期 | 0.15% | 旨在追蹤ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index的投資表現,該指數由美國國債所組成,剩餘期限超過二十年。 |
GOVT | iShares美國公債ETF | 18,025.35 | 長期 | 0.05% | 旨在跟蹤ICE U.S. Treasury Core Bond Index的投資表現,該指數組成標的為美國國債。 |
這幾檔ETF因其到期日有所不同,您只要用很低的資金比率就可以幫您持有一籃子的公債。這5檔裡持有最短期的公債是SHY,持有最長期的是TLT。GOVT則是由短到長多種不同到期日的混和ETF公債。
打個比方,以IEF(7-10年期)這檔ETF來說,它的概念就是您用資金買進7年、8年、9年、10年到期的債券;一年之後,除了可以領利息之外,部份債券到期日剩下6年,ETF就會把這些債券賣掉,再重新買入10年期的債券,確保手上的債券到期日維持在規定的範圍。
4. 如何投資 債券 ETF ?
- 在台灣人士若想投資 債券 ETF,主要有兩種管道,「券商複委託」以及「海外券商」。
- 券商複委託是指投資人委託國內券商買賣債券ETF,國內券商再委託海外合作的券商下單。
- 目前台灣大多券商都有開辦複委託業務;海外券商則是投資者自己到美國券商開戶,比如IB盈透證券。
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什麼是 債券 ETF?
債券 (Bond)就是一種借據,您把資金借給對方(公司、國家),這中間過程除了給您固定利息;「借據」到期時,對方也會把當初借的本金還給您。
有哪些熱門美國 債券 ETF 推薦?
目前純美國政府公債且規模較大的熱門債券 ETF,有這5檔:SHY 、IEI、IEF、TLT、GOVT,分短期、中期、長期。
如何投資 債券 ETF ?
在台灣人士若想投資債券 ETF,主要有兩種管道,「券商複委託」以及「海外券商」,比如IB盈透證券。
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