【ETF怎麼買?】如何選ETF?3個重點教您學會買ETF!

ETF怎麼買?如何選優質ETF?有幾種ETF?買ETF會有很大的風險嗎?想更了解買賣ETF,歡迎繼續看下去,3個重點即可教你學會怎麼選購適合自己的ETF!

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1. 如何買ETF?

ETF簡單介紹

ETF的全名是「股票指數型基金」,全名裡面既有股票又有基金,那到底是股票還是基金?是要透過券商從股票市場買進嗎?還是可以通過銀行從基金市場買進?

項目ETF股票
入門難易度較低較高
買賣方式交易時段內交易時段內
費用部分管理費、保管費等
管理方式被動式管理
分散度
流動性視股票熱門度而定

ETF怎麼買?

一般上,同一個ETF可以透過券商進行買賣,但也可以在銀行申請基金帳戶再完成買賣。最大的差別是透過基金戶購買ETF的交易成本比透過券商進行購買ETF的交易成本高出許多,裡面包含了中介費,因此會建議使券商帳戶進行ETF的買入。和買股票一樣,輸入編號買就可以買了。IB操作一樣簡單。

Interactive Brokers 盈透證券傳統複委託
下單方式直接委託買入股票投資者委託國內券商代買海外證券(比如IBKR)下單,國內券商再委託海外券商下單股票或ETF

即等於是下單兩次
手續費手續費低
買賣美股每股低至0.005美元,而每筆訂單的最低內口費是1美金(約30元台幣)
高額手續費
每次買賣至少15美金,相當於450元台幣
安全性
1. 全球最大券商
2. 受SEC、FINRA監管
好處1. 開戶不需要手續費
2. 24小時免費的中文客服
3. 作業完全線上操作,買賣方法
4. 多國及多種投資產品
5. 買賣平台使用簡單
6. 直接下單買賣,節省步驟
1. 本地專員服務和解說
2. 可買賣台股
缺點1. 不能買賣台股1. 投資者等於是下單了兩次,是為重複委託
2. 未必可以馬上進行美股買賣
3. 手續費高

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透過券商買賣ETF的分類

無論是本地券商或海外券商,都會不定期有開戶優惠或手續費優惠。您可以透過券商app或網路版線上操作進行買賣,選擇券商時,選擇大型券商的安全性當然比較高。

券商類別業務
本地券商買賣本地ETF (攜帶雙證件、印章和交割帳戶存摺到各券商辦理即可)
海外券商買賣海外ETF (線上申請,準備相關所需文件證明)
證券商複委託買賣本地及海外ETF (攜帶印章、雙證件、交割帳戶存摺到各券商辦理)

買ETF時需要知道的事

  1. 進行股票買賣時,交割戶通常是銀行帳戶。(交割戶:資金流動的帳戶)
  2. 開戶後,可以透過網路版平台或app進行買賣。(每個券商都有各自獨立的平台或app。)
  3. 銀行與券商搭配開戶能免去手續費。可以注意哪家搭配的方案比較優惠。

2. 如何選ETF?

ETF一般上一次可以同時擁有多家上市公司的股票、債券等,ETF有一些類型供挑選投資,投資者可以依據自己的風險投資計畫,選擇合適自己的類型進行長期或短期的投資。以下注意事項可以供您評估參考。

ETF的規則及注意事項

可選擇類型注意事項
一般型(原型、現貨)一般ETF是指直接買入可享有股票的配股配息制度,所以當投資者買入一般ETF時也可以領取股票利率,例如:0050、0056等等。
交易量、流動性大股票交易量小的ETF有時會遇到想買卻買不到,想賣卻賣不掉的困境,因此交易量就是評估ETF流動性的好指標。交易量越高、表示流動性越高、買賣價差也就越小。
追蹤管理費用、誤差高低指數追蹤、管理費用、資金規模大小等因素是造成ETF報酬無法完全貼近指數報酬的原因。追蹤差異越小,就越接近指數;管理費用越低也越可減少成本。
評估成立時間、規模大小交易量小易造成流通性不佳,流通性不佳的ETF也容易生成折價溢價的狀況。投資者選擇資產規模大、成立時間越長的ETF的好處:
1. 可隨資金規模的上漲,調整總開銷費用。
2. 分開風散投資:大型公司也比較穩健,之後被清算的風險也較低。
3. 投資者可在評估ETF時查詢比較多資料。

ETF種類

操作例子
債券ETF追蹤債券指數表現
ETF內的債券可以包括國債和公司債等
LQD、SPSB、SHY
股票ETF一籃子的股票分散對同一類別投資的風險,通常會以行業、地區和市值作劃分ARKK
商品ETF與股票ETF一樣,商品ETF包括了一籃子的商品,其中有原油及黃金。GLD、USL、WEAT
指數ETF指數ETF適合長期性大範圍投資,比如0050。其成分股50檔就佔了台股70%的市值,因此較為穩健,投資者較可以放心進行買入。而SPY是美國前500大企業的ETF,整體的穩定性就比0050好。SPY
貨幣ETF追蹤世界上大多數的全球貨幣,給投資者機會踏足外匯市場FXE、UUP、FXF
反向ETF透過沽空股票而獲利FI南方恆指(7300)、SQQQ
槓桿ETF利用衍生工具如期權和期貨的槓桿特性把利潤倍大,若下跌虧損亦也會被放大TQQQ
加密貨幣ETF追蹤加密貨幣價值/追蹤加密貨幣期貨價格GBTC、BITO、BTF

3. 如何增加與穩定ETF的投資報酬率?

每位投資者有自己的獲利模式,那要如何在ETF穩定獲利呢?操作手法不用挑時間、也不論價格的高低,選擇適合自己資金大小和自己最熟悉的操作方法,就是最好的獲利方法!

1. 儘快投資,以時間換取低成本

只需有足夠的資金就能全部買入,且長期持有。把投資時間拉長的前提下比較能領取較穩定的配息。

適合對象:只想買賣但不追求最高報酬的投資者,或是還不會選股的初學者。

2. 定期但不定額,增加收益的機會

按照投資者的評估,每隔一段時間投入不固定的資金。在價格低時多買點,價格高時少買點,可以有效地拉低平均買入成本。

適合對象:有紀律的投資者,清楚知道股市的走向,在低時多買才會產生定期但不定額的收益效果。

3. 定期定額

每隔一段時間投入固定的金額的操作手法。無論股市情況如何,用每個月存點錢的概念買入,長期下來看平均買入成本的價格會有個平均值,穩定投資報酬率

適合對象:還沒能力一次購買一張ETF的投資者。

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ETF怎麼買?

同一個ETF可以透過券商進行買賣,但也可以在銀行申請基金帳戶再完成買賣。

買賣ETF有幾種券商類別?

本地券商、海外券商、證券商複委託。

買ETF時需要知道的事有哪些?

一、交割戶通常是銀行帳戶;二、開戶後可以透過網路版平台或app進行買賣;三、銀行與券商搭配開戶能免去手續費。

ETF種類有幾種?

8種,有債券ETF、股票ETF、商品ETF、指數ETF、貨幣ETF、反向ETF、槓桿ETF及加密貨幣ETF。

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