ETF怎麼買?如何選優質ETF?有幾種ETF?買ETF會有很大的風險嗎?想更了解買賣ETF,歡迎繼續看下去,3個重點即可教你學會怎麼選購適合自己的ETF!

1. 如何買ETF?
ETF簡單介紹
ETF的全名是「股票指數型基金」,全名裡面既有股票又有基金,那到底是股票還是基金?是要透過券商從股票市場買進嗎?還是可以通過銀行從基金市場買進?
項目 | ETF | 股票 |
入門難易度 | 較低 | 較高 |
買賣方式 | 交易時段內 | 交易時段內 |
費用部分 | 管理費、保管費等 | 無 |
管理方式 | 被動式管理 | 無 |
分散度 | 高 | 無 |
流動性 | 佳 | 視股票熱門度而定 |
ETF怎麼買?
一般上,同一個ETF可以透過券商進行買賣,但也可以在銀行申請基金帳戶再完成買賣。最大的差別是透過基金戶購買ETF的交易成本比透過券商進行購買ETF的交易成本高出許多,裡面包含了中介費,因此會建議使券商帳戶進行ETF的買入。和買股票一樣,輸入編號買就可以買了。IB操作一樣簡單。
Interactive Brokers 盈透證券 | 傳統複委託 | |
下單方式 | 直接委託買入股票 | 投資者委託國內券商代買海外證券(比如IBKR)下單,國內券商再委託海外券商下單股票或ETF 即等於是下單兩次 |
手續費 | 手續費低 買賣美股每股低至0.005美元,而每筆訂單的最低內口費是1美金(約30元台幣) | 高額手續費 每次買賣至少15美金,相當於450元台幣 |
安全性 | 高 1. 全球最大券商 2. 受SEC、FINRA監管 | 高 |
好處 | 1. 開戶不需要手續費 2. 24小時免費的中文客服 3. 作業完全線上操作,買賣方法 4. 多國及多種投資產品 5. 買賣平台使用簡單 6. 直接下單買賣,節省步驟 | 1. 本地專員服務和解說 2. 可買賣台股 |
缺點 | 1. 不能買賣台股 | 1. 投資者等於是下單了兩次,是為重複委託 2. 未必可以馬上進行美股買賣 3. 手續費高 |
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透過券商買賣ETF的分類
無論是本地券商或海外券商,都會不定期有開戶優惠或手續費優惠。您可以透過券商app或網路版線上操作進行買賣,選擇券商時,選擇大型券商的安全性當然比較高。
券商類別 | 業務 |
本地券商 | 買賣本地ETF (攜帶雙證件、印章和交割帳戶存摺到各券商辦理即可) |
海外券商 | 買賣海外ETF (線上申請,準備相關所需文件證明) |
證券商複委託 | 買賣本地及海外ETF (攜帶印章、雙證件、交割帳戶存摺到各券商辦理) |
買ETF時需要知道的事
- 進行股票買賣時,交割戶通常是銀行帳戶。(交割戶:資金流動的帳戶)
- 開戶後,可以透過網路版平台或app進行買賣。(每個券商都有各自獨立的平台或app。)
- 銀行與券商搭配開戶能免去手續費。可以注意哪家搭配的方案比較優惠。
2. 如何選ETF?
ETF一般上一次可以同時擁有多家上市公司的股票、債券等,ETF有一些類型供挑選投資,投資者可以依據自己的風險投資計畫,選擇合適自己的類型進行長期或短期的投資。以下注意事項可以供您評估參考。
ETF的規則及注意事項
可選擇類型 | 注意事項 |
一般型(原型、現貨) | 一般ETF是指直接買入可享有股票的配股配息制度,所以當投資者買入一般ETF時也可以領取股票利率,例如:0050、0056等等。 |
交易量、流動性大 | 股票交易量小的ETF有時會遇到想買卻買不到,想賣卻賣不掉的困境,因此交易量就是評估ETF流動性的好指標。交易量越高、表示流動性越高、買賣價差也就越小。 |
追蹤管理費用、誤差高低 | 指數追蹤、管理費用、資金規模大小等因素是造成ETF報酬無法完全貼近指數報酬的原因。追蹤差異越小,就越接近指數;管理費用越低也越可減少成本。 |
評估成立時間、規模大小 | 交易量小易造成流通性不佳,流通性不佳的ETF也容易生成折價溢價的狀況。投資者選擇資產規模大、成立時間越長的ETF的好處: 1. 可隨資金規模的上漲,調整總開銷費用。 2. 分開風散投資:大型公司也比較穩健,之後被清算的風險也較低。 3. 投資者可在評估ETF時查詢比較多資料。 |
ETF種類
操作 | 例子 | |
債券ETF | 追蹤債券指數表現 ETF內的債券可以包括國債和公司債等 | LQD、SPSB、SHY |
股票ETF | 一籃子的股票分散對同一類別投資的風險,通常會以行業、地區和市值作劃分 | ARKK |
商品ETF | 與股票ETF一樣,商品ETF包括了一籃子的商品,其中有原油及黃金。 | GLD、USL、WEAT |
指數ETF | 指數ETF適合長期性大範圍投資,比如0050。其成分股50檔就佔了台股70%的市值,因此較為穩健,投資者較可以放心進行買入。而SPY是美國前500大企業的ETF,整體的穩定性就比0050好。 | SPY |
貨幣ETF | 追蹤世界上大多數的全球貨幣,給投資者機會踏足外匯市場 | FXE、UUP、FXF |
反向ETF | 透過沽空股票而獲利 | FI南方恆指(7300)、SQQQ |
槓桿ETF | 利用衍生工具如期權和期貨的槓桿特性把利潤倍大,若下跌虧損亦也會被放大 | TQQQ |
加密貨幣ETF | 追蹤加密貨幣價值/追蹤加密貨幣期貨價格 | GBTC、BITO、BTF |
3. 如何增加與穩定ETF的投資報酬率?
每位投資者有自己的獲利模式,那要如何在ETF穩定獲利呢?操作手法不用挑時間、也不論價格的高低,選擇適合自己資金大小和自己最熟悉的操作方法,就是最好的獲利方法!
1. 儘快投資,以時間換取低成本
只需有足夠的資金就能全部買入,且長期持有。把投資時間拉長的前提下比較能領取較穩定的配息。
適合對象:只想買賣但不追求最高報酬的投資者,或是還不會選股的初學者。
2. 定期但不定額,增加收益的機會
按照投資者的評估,每隔一段時間投入不固定的資金。在價格低時多買點,價格高時少買點,可以有效地拉低平均買入成本。
適合對象:有紀律的投資者,清楚知道股市的走向,在低時多買才會產生定期但不定額的收益效果。
3. 定期定額
每隔一段時間投入固定的金額的操作手法。無論股市情況如何,用每個月存點錢的概念買入,長期下來看平均買入成本的價格會有個平均值,穩定投資報酬率。
適合對象:還沒能力一次購買一張ETF的投資者。
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ETF怎麼買?
同一個ETF可以透過券商進行買賣,但也可以在銀行申請基金帳戶再完成買賣。
買賣ETF有幾種券商類別?
本地券商、海外券商、證券商複委託。
買ETF時需要知道的事有哪些?
一、交割戶通常是銀行帳戶;二、開戶後可以透過網路版平台或app進行買賣;三、銀行與券商搭配開戶能免去手續費。
ETF種類有幾種?
8種,有債券ETF、股票ETF、商品ETF、指數ETF、貨幣ETF、反向ETF、槓桿ETF及加密貨幣ETF。