【股票入門】如何買股票?選擇證券商5大指標!

如何買股票?在開始第一筆投資之前,如何開戶、計算手續費和稅率、如何下單等等一系列問題,都需要有充分了解。在本期單元中,秒秒投資高手將回顧往期的股票知識,將重點教學如何選擇券商!還在為不知道如何選擇券商而煩惱嗎?選擇券商有哪些面向?立刻了解!

必懂股票術語

名稱解釋
證券又稱股票、有價證券,公司所有權藉由這種有價證券進行分配
證券商投資人購買股票的中間人、股票經紀商
銀行帳戶前往銀行開設的帳戶,放錢
證券帳戶前往證券行開設的帳戶,放股票
銀行與證券行的差別。整理:秒秒投資高手

如何選擇證券商?如何買股票

證券商如同銀行一樣,選擇眾多。這裡提供幾個選擇的參考面向:

證券商的規模

券商選擇以規模為重。
規模大的券商,不僅據點多、服務佳,提供的標的往往最多
最重要是,規模大的券商不容易因為金融危機陷入倒閉。規模小的券商往往難逃全球性、區域性、全國性的經濟危機,一旦倒閉,投資人的本金便難以討回

➤➤➤【Interactive Brokers 盈透證券】為美國最大網路券商,成立將近50年,在12個國家有24個辦事處!IBKR的股本為106億美元,超過監管機構要求標準的74億多美元。
截至2022年活躍用戶高達192萬,管理資產超過100億美金
盈透證券也是美國那斯達克交易所的上市股票,代碼IBKR,更是 S&P 400 指數成分股!

證券商的安全性

✔ 好的證券商必須受到金融監管機構監管

✔ 好的證券商必須持有正規牌照

✔ 好的券商必須提供客戶賠償機制

選擇證券商,在安全性方面務必滿足上述3個條件。

我國證券監管機構

(可左右滑動看資料唷!)

機構名稱說明
金融監督管理委員會簡稱金管會
為中華民國金融事務最高管理機關,隸屬行政院,為中央二級行政機關。
目標在維持金融穩定、落實金融改革、協助產業發展、加強消費者與投資人保護與金融教育。
證券期貨局簡稱證期局
隸屬金管會,為證券業者和期貨業者的管理機構,目標在監督證券期期貨市場交易。
財團法人
金融消費評議中心
簡稱評議中心
隸屬金管會,根據《金融消費者保護法》成立,針對銀行、保險、證券、期貨等金融消費爭議,進行公平合理的評議。幫助消費者選擇透過訴訟以外的方式迅速解決與金融服務商的糾紛。
消費者在金融服務業者處理結果後的60日內向評議中心提出申訴,只要投資型商品在120萬元以下、非投資型商品在12萬元以下,評議中心皆會裁判金融服務業者必須賠償。
自民國101年成立迄今,保險類達申訴案之80%。
其他證券期貨類
公會與協會
中華民國證券商業同業公會TSA
中華民國期貨業商業同業公會CNFA
中華民國證券分析協會TSAA
中華公司治理協會TCGA
中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會SITCA
中華民國會計師公會全國聯合會ROCCPA
中華民國內部稽核協會IIA
中華民國電腦稽核協會CAA

美國證券監管機構

(可左右滑動看資料唷!)如何買股票

機構名稱說明
美國證券交易委員會
Securities and
Exchange Commission
簡稱美國證監會,或SEC
確保證券商的正常營運,監管其是否存在掏空、捲款而逃的現象。
1.公司出現財務困難,SEC會公開警告。
2.證券商在未有投資人同意下,不得私自動用投資人資產。
3.投資人所有帳戶內交易,都必須由同名銀行帳戶交易才能執行。
美國金融業管理局
Financial Industry
Regulatory Authority
簡稱美國金管局,或FINRA
確保證券業的公平和誠實,規範各家證券商的活動、經紀人規則,進以促進市場的透明度。
1.致力於敦促市場的完整性、教育投資人、保護投資人的資產。
2.監督是否有券商鑽法律空子,試圖以不當話術欺騙投資人。
3.能對該犯罪券商處以罰鍰,甚至是吊銷其營業執照。
美國證券投資者保護公司
Securities Investor
Protection Corporation
簡稱SIPC
是一家非營利機構,其在保護投資人的證券資產和現金,避免投資人遭受證券公司關閉時所帶來的損失。
1. 其所開戶的券商必須是SIPC會員,SIPC才會介入,對投資人資產進行保護和追討。
2. 一旦券商破產,投資人能拿回一部份資金,最高可達50萬美金、現金25萬美金賠款。
3. 若要查詢SIPC會員名單,可進SIPC官網,搜尋欄打券商名字即可。



➤➤➤ 【Interactive Brokers 盈透證券】為何值得信賴?

盈透證券受美國上述3大機構監管,更是FINRA批准首家以日為單位計算客戶儲備金的證券商,提供客戶實時風險保證金的需求。在盈透官方網站,更定期發布監管報告


盈透證券持有之各國監管牌照

(可左右滑動看資料唷!)

國家監管機構成員*其他資訊
美國SEC
CFTC
NYSE
FINRA
SIPC
英國FCAUK FSCS牌照 208159
加拿大IIROCIIROC
CIPF
澳大利亞ASICAFCA
ASX
ASX 24
Chi-X
牌照 AFSL: 453544
愛爾蘭CBIICS牌照 C423427
匈牙利MNB牌照 H-EN-III-623/2020
盧森堡CSSFSIIL
日本KLFBJSDA
CFAJ
牌照 187
香港SFCSEHK
HKFE
新加坡MAS牌照 CMS100917
印度SEBINSE
BSE
SEBI
牌照 INZ00027730
NSDL: IN-DP-NSDL-301-2008. CIN-U67120
MH2007FTC170004
* 成員:為該國相關監管或補償機構之成員



更多關於IBKR安全性,請參考:【IB安全嗎?】IB盈透證券如何保護用戶安全?5大特點讓您安心進行投資!


是否有全中文介面

國內券商無此問題。
如考慮開立海外證券戶,全中文介面極為重要。
儘管大部分海外券商已中文化,然而在部分券商在看盤軟體或交易網頁、使用說明上,仍然使用英文介面。

➤➤➤ 美國最大券商【Interactive Brokers 盈透證券】採用全中文系統,無論是使用說明、投資教學、看盤軟體、網頁、客服,皆是中文,使用方便。

盈透證券的交易軟體TWS採用全中文系統。 整理:秒秒證券


是否有開戶門檻

過往,證券商為了避免投資人違約交割的現象,往往會設置開戶門檻當作投資人財力審核的第一關。

現在為了推廣和活絡金融市場,越來越多券商取消了開戶門檻,歡迎小資族參與投資。

然而,並非每家券商都取消了門檻,開戶前,請先致電券商確認開戶條件!

➤➤➤ 【Interactive Brokers 盈透證券】在2021年7月1日起全面取消開戶門檻,歡迎各路投資好手參與市場,進行投資!

如見到「盈透證券有開戶門檻」之條件或文章,則為過期資料


手續費划算與否

台股手續費

在台股方面,「」與「」皆收取手續費,且手續費有所不同。

台股交易成本。整理:秒秒投資高手

美股手續費

1.在美股方面,交易成本和台股有所不同
美股交易成本。整理:秒秒投資高手

美股的證交稅TAF活動費不定期調整的,截至2022年8月最新為
● 證交稅:交易額的0.00051%
● TAF活動費:每股收0.000113美元

相較於台股,美股的交易成本為零頭,幾乎可以忽略不計。

2.複委託和海外券商手續費差異巨大
● 複委託手續費
複委託交易成本。整理:秒秒投資高手

複委託手續費,通常為交易金額的0.5%~1%,實為高昂。

更多關於複委託手續費,請參考:複委託手續費貴幾倍?小心誤入複委託陷阱!3分鐘看懂計算方法!


● 海外券商手續費

海外券商亦可分為兩類。

一類是免手續費券商,但這類券商的最大詬病為報價延遲、報價不優。免手續費的消費者成本體現在報價上
一類是低手續費券商,以低廉的手續費,給消費者最即時、最優惠的報價。

➤➤➤ 【Interactive Brokers 盈透證券】以業內最低手續費聞名,就美股而言,僅收取每股0.005美元;ETF免手續費的策略,卻給客戶報上最即時、最優惠的報價

且還推出領先業內的「閒置金再利用」政策,但凡帳戶內閒置資金,客戶都能躺著賺取利息!

更多關於閒置金再利用,請參考:【Interactive Brokers 盈透證券】2022年活期利率來了!IB利息竟然高過銀行?


如何買股票?開立證券帳戶流程

台股開戶所需材料

選好屬意券商後,必須準備下列證件:

  1. 雙證件:推薦「身分證+駕照」組合。
  2. 印鑑

美股開戶所需材料

美股開戶有二種方式:複委託或海外券商。

  1. 複委託:雙證件+印鑑。
  2. 海外券商:護照或雙證件,依券商要求。通常海外券商較會要求護照
沒有護照卻又想開海外券商帳戶也沒有關係!
美國最大券商【Interactive Brokers 盈透證券】提供了便民服務,外國人開戶僅須提供身份證與第二身份證明文件(通常是駕照),即可立即線上申請唷!


複委託與海外券商 比較

(可左右滑動看資料唷!)

種類複委託海外券商
交易方式透過國內券商,向海外券商下單直接向海外券商下單
開戶方式臨櫃
線上
線上
開戶難易度簡單取決於券商
●IB盈透證券開戶簡單,7日內可開戶成功
下單手續費
人工下單為交易額的1%
電子下單為交易額的0.15%~0.5%
(不同券商有不同規定)

●部分券商免手續費,然而報價略高和延時
●IB盈透證券手續費0.005美元/股,報價優惠且即時
金流成本外幣帳戶:無成本
台幣帳戶:匯率差額
外幣帳戶
800~1200元跨國電匯費,由台灣的銀行收取
交割貨幣外幣帳戶:美金
台幣帳戶:台幣
美金
交易方式人工下單
電子下單
電子下單
訂單生效延時生效實時生效
金融產品有限
●僅提供三大交易所
●有些券商僅提供三大交易所的部分股票和ETF
●有些券商提供海外基金、債券、期貨、選擇權等,然而標的有限
●不提供加密貨幣實體交易或相關期貨
●不提供金融衍生性產品,如CFD、權證等
多元
●部分券商僅提供美股;
IB盈透證券提供全球各國股票
●股票、ETF、基金、債券、期貨、選擇權、CFD等,種類齊全
●多數券商提供加密貨幣相關產品交易,不提供實體交易;
IB盈透證券提供加密貨幣實體交易與相關產品交易
●提供各種金融衍生性產品
交易靈活度
不提供盤前、盤後交易
不提供股息在投資計畫
不提供信用交易
不提供碎股交易

提供盤前、盤後交易
提供股息在投資計畫
提供信用交易
提供碎股交易
中文客服全程中文或方言客服
有專屬營業員
享人工與系統客製化報告
全程中文或英文客服
無專屬營業員
無人工客製化報告,但可於系統自選系統客製
安全性
受我國金管會監管

受他國金管會監管
退稅方式自動退還自動退還
適合對象低頻交易者
資金充裕者
金融產品需求較少者
長期投資者
高頻交易者
小資族
金融產品需求較高者
長短期投資者不拘

更多關於複委託海外券商,請參考這篇文章:【複委託】什麼是複委託?複委託vs海外券商買美股差別!

我該臨櫃還是線上開戶?

台股或複委託

台股和複委託都是國內券商辦理,因此提供臨櫃服務。
臨櫃
優點:可指定營業員、當面開戶講解、可一同辦理銀行交割戶、無交易金額限制
缺點:需在營業時間辦理,與上班時間衝突。

線上開戶
優點:快速方便,不佔時間。
缺點:無法指定營業員、無開戶講解、不能一同辦理銀行交割戶、有交易金額限制

海外券商

海外券商是由國外券商辦理,因此不需要花時間臨櫃開戶,全程線上開戶

● 優點:
✔ 無須花時間排隊和臨櫃。
✔ 交割銀行無限制。
✔ 交易金額無限制。
✔ 聯絡客服,即能立即線上協助開辦。


➤ 欲更了解美股市場,請參考:

【美股入門】我適合買股票嗎?關於美股的2大迷思!台股、美股優缺點一覽!

如何買美股?美股6大交易規則、3大交易所、4大指數與開戶方式一次看懂!

➤ 其他【股票入門】系列文章:

【股票入門】什麼是股票?股票怎麼賺錢?怎麼看股票走勢?10個小知識股票簡單入門!

股票初學者該注意什麼?6種正確投資觀念不可不知!

投資股票入門|如何買股票?8個新手必學常用術語

證券開戶需要準備什麼?新手買股票要注意的5件事

存股是什麼?如何選擇存股標的?3類台股推薦、連投資大師也推薦的19檔美股!

常見問題

為什麼要選擇規模大的券商?

規模大的券商不容易因為金融危機陷入倒閉。規模小的券商往往難逃全球性、區域性、全國性的經濟危機,一旦倒閉,投資人的本金便難以討回

盈透證券受美國哪些機構監管?

SEC、FINRA、SIPC。

🌟若您想進一步了解如何進行美股投資,現在立即開戶IB戶口可享有優惠!歡迎點擊開戶優惠連結登記,再通過登記後收到的電郵連結開立盈透帳戶,就可獨家優惠!

成功開戶後桌面版與app版可以同時連結,方便您隨時查詢股市走向。記得一定要從我們的連結去登記才會有優惠喔!感謝您!

spot_img

開戶IBKR送$100美金

IB盈透證券 (Interactive Brokers)2022年最新IB開戶迎新好康優惠! IB盈透證券開戶可獲高達$100美金獎勵!入金即送你$30美金開戶禮!馬上把握機會申請IB。

免責聲明:秒秒證券 所提供之投資分析、技巧與建議,只可作為參考之用。投資附帶風險,市場萬化萬千,讀者在作出投資決定前理應審慎。若不幸因參考文章內容招致損失,一概與秒秒及相關作者無關。網誌內容及觀點,僅屬筆者個人意見,與秒秒證券 立場無關。對因上述人士張貼之資訊內容所帶來之損失或損害一概不負責。詳情請參閱免責聲明

- 廣告 -spot_img
IB介紹、優惠及教學專區

IB教學

IB開戶教學

IB交易手續費

IB股票交易教學

IB外幣教學

IB出金教學

IB期權教學

IB入金教學

IB保證金教學

最新文章

相關文章