存股是什麼?如何選擇存股標的?3類台股推薦、連投資大師也推薦的19檔美股!

近年不再是「趁年輕快存錢」,而是總聽人說「趁年輕趕緊存股」,存股是什麼意思?美股存股的優勢在哪裡?小資族如何靠存股實現財富自由呢?本文將逐一介紹存股、存股的優缺點與條件、美股存股的優勢,以及千萬不能錯過的美股存股的標的推薦!

存股是什麼

存股,是台灣特有的財經詞彙,其實便是長期投資。操作手法是如同在銀行定期存錢一樣,存股是定期在券商投資股票,持續累積,長期持有

熱門的個股,石常被人們當作存股的標的,因此又稱為「定存股」。

存股族靠什麼獲利?

銀行定存族靠利息獲利,證券存股族則需要靠股價漲跌、現金股利來實現獲利。

存股與定存的差別?

種類定存存股
媒介銀行證券行
操作定期定額存入銀行帳戶定期定額投資某檔股票
● 只買不賣,追求股利
● 依據走勢適當買賣,不只有追求股利
獲利方式利率股價漲跌
現金股利
風險較低較高

由上表可知,存股與定存還是存在一定差異,尤其在操作方面,存股主要分為「只買不賣」、「適時買賣」2種。

存股的優缺點

存股的優缺點
優點 
獲利管道多元
可透過股價漲跌和現金股利實現獲利
報酬甚豐
選對績優股 長期報酬極為可觀
省時省力
無須長期看盤 定期定額投資

缺點
無有保本
並不是存錢 投資有風險
資金無法急用
不能緊急挪用 否則白費前期投資
落後大盤
以為標的安全 卻長期落後大盤 甚至有變壁紙的可能
存股的優缺點。整理:秒秒投資高手

如何對治存股的缺點

  1. 無有保本
    需要調整心態,清楚認識存股並非定存,投資人不可簡單將存股與定存畫上等號,因為存股是股票投資,仍存在一定風險如有營業員或投資前輩告訴您「存股就是躺著獲利」,請學會分辨話術。
    如此,在選擇標的時,也會多一份謹慎,適度做好風險分散,適時看盤與了解市場,培養市場的敏銳度和洞察力,而非全然不管。
  2. 資金無法挪用
    因為存股仍有風險,市場波動大時,股票可能處於虧損狀態,難以用同價或高價買回。
    因此,投資人需要準備緊急預備金,並只用閒錢進行投資
  3. 落後大盤
    雖決定存股以後,便是定期定額投資,無需費長時間看盤。然而,存股最看重擇股能力
    投資人在投資前,必須對選擇的標的上有充分了解,做足功課
    如沒有,則會輕易被表象走勢蒙蔽,可能短期可獲利,長期報酬卻遠遠落於大盤,得不償失。

我適合存股嗎

存股,顧名思明就是長期投資,適合與不適合的投資族群也分得很清楚。

適合的對象欲長期投資者
有耐心且不易受外部影響而改變投資策略者
用不到閒錢資金
有一定本金者
不適合的對象欲短線投資者
易受情緒和市場起伏而改變投資策略者
閒錢資金需緊急挪用者
本金較少者


如何挑選存股標的

選擇指標原因
配息穩定高殖利率高股利的標的,直接影響存股獲利
大型個股大型公司的股票,一般較為穩定,風險較低
公司獲利穩定公司可以不是高成長股,但一定不能有虧損,並且獲利持續、獲利穩定
擁有現金流現金流指在收益報告中,進出公司帳戶的現金額
如果有大量現金流,代表企業擁有更強的實力進行再投資
債務穩定企業能夠繼續以低利率融資,除了擴大企業,也能降低高收益債的違約風險


台股常見存股類型與個股推薦

  1. 金融股 (含官股):國營企業與大型金控獲利穩定,破產機會相對較低。
種類類別名稱
官股金控華南金、兆豐金、第一金、合庫金
銀行彰化銀、台企銀
民營金控富邦金、國泰金、開發金、玉山金、元大金、台新金、新光金、永豐金、國票金、中信金、日勝金
銀行京城銀、台中銀、華票、高雄銀安泰銀、聯邦銀、遠東銀、王道銀行、上海商銀
保險中壽、中再保、台產、第一保、旺旺保、新產
證券大慶證、大展證、康和證、宏遠證、群益證、統一證
台灣金融股一覽表。整理:秒秒投資高手


2. 傳產股、民生消費股:傳產與民生消費為必須品,獲利穩定,不容易受到市場波動和經濟不景氣影響。

3. 半導體、大型科技股:半導體與相關科技業是台灣的支柱產業,也是台灣的龍頭企業。不只在台灣上市,也在美國上市。

公司名稱台股代碼美股代碼
日月光2311ASX
台積電2330TSM
聯華電子2303UMC
友達光電2409AUO
奇景光電未在台上市HIMX
旭明光電未在台上市LEDS
鴻海2317HNHPF
慧榮科技未在台上市SIMO
南茂科技8150IMOS
台灣ADR一覽。整理:秒秒投資高手

美股存股

美股值得存股的理由

美股是除了台股以外最適合進行存股的投資市場。原因如下:

原因說明
美股市值為台股的30倍截至去年底,美股市值為11,359,391百萬美元,為台股市值的30倍。
● 優點:大公司多,市值大,流動性高,公司財務資訊透明,股市難被操控
美國內需市場龐大1. 截至去年底,美國GDP達20兆美元,人口為3.67億。
2. 美國以家庭消費的支出為大宗,占了全球1/3。
● 優點:內需市場帶動企業穩定增長和持續獲利
美股標的選擇多台股有1700多檔標的,多是金融業科技業;美股三大交易所合計近8000檔標的,產業分布平均
● 優點:投資人能夠充分進行資產配置與多元投資,進行風險分散
美國跨國企業眾多由於聯邦政府鼓勵創業的風氣以及法規開放,美國企業在過去短短不到100年的時間,成長全球知名龍頭公司,並且分布在各個領域。
軍工業有洛克希德·馬丁、波音,科技業有Google、Meta,金融業有Visa、高盛、大小摩,民生消費業有麥當勞、可口可樂等等。
● 優點:全球人們的日常生活離不開這些公司,公司收益也穩定成長
美股長期報酬高由於上述原因,加之美股開放股息在投資計畫,美股市場的長期報酬率遠高於他國市場,甚至是全球平均。
以ETF為例,美國大盤指數SPY近10年報酬率為15%,全球市場VT為10%,台股大盤0050為9%。

● 優點:直接影響投資人的獲利。
美股市場仍在成長從各方面數據看,美股市場仍舊穩健成長,在於美國企業的創新能力與續航力,美國市場讓全球投資人趨之若鶩。
以標普500指數為例,1990年代約在400點,2020年代在3500點,成長率為8.75%
標普500指數成長率
● 優點:長線投資美股,對投資人有利。

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更多關於複委託,請參考這篇文章:【複委託】什麼是複委託?複委託vs海外券商買美股差別!

前邊提到,長期報酬率是存股的重要原因之一。少了股息再投資,獲利和報酬率都將直接腰斬,不無可惜。


投資大師的秘笈:美股的存股標的該如何選擇?

比上述的標的選擇指標更為深入的是,此處採用美國5位知名投資大師 (巴菲特蒙格克拉爾曼艾克曼馬克思) 的擇股標準,在進行長期投資時所要求的指標如下:

  1. 佔投資組合比重超過1%。
  2. 連續持有5年以上。

投資大師的19檔存股標的一覽表

持有人公司股票代號產業持股開始
巴菲特蘋果公司
Apple Inc.
AAPL資訊科技2016 Q1
巴菲特美國銀行
Bank of America
BAC金融2017 Q3
蒙格2013 Q4
巴菲特美國運通
America Express
AXP金融2006 Q4
巴菲特可口可樂
Coca Cola
KO民生消費2006 Q4
巴菲特卡夫亨氏
Kraft Heinz Company
KHC民生消費2015 Q3
巴菲特穆迪
Moody’s Corp
MCO金融2006 Q4
巴菲特威訊通訊
Verizon Communications
VZ通訊2014 Q2
巴菲特美國合眾銀行
U.S. Bancorp
UBS金融2006 Q4
蒙格2013 Q4
巴菲特德維特
DaVita HealthCare Partners
DVA醫療保健2011 Q4
巴菲特紐約梅隆銀行
Bank of New York Mellon Corp.
BK金融2012 Q2
蒙格富國銀行
Wells Fargo & Co
WFC金融2013 Q4
克拉爾曼衛星公司
Viasat, Inc.
VSAT資訊科技2008 Q2
克拉爾曼eBayEBAY資訊科技2014 Q2
克拉爾曼VeritivVRTV民生消費2014 Q3
艾克曼奇波雷墨西哥燒烤
Chipotle Mexican Grill Inc.
CMG服務2016 Q3
艾克曼餐飲品牌國際
Restaurant Brands International
QSR服務2014 Q4
艾克曼霍華德·休斯公司
Howard Hughes Corp.
HHC金融2010 Q4
馬克思Ally金融公司
Ally Financial Inc.
ALLY金融2014 Q2
馬克思西麥斯
Cemex
CX工業2014 Q1

常見問題:

存股是什麼意思?

長期投資。

投資大師們的美股存股標的是如何選擇?

佔投資組合比重超過1%。
連續持有5年以上。

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