股票自學有什麼方法?新手必學的2大秘笈、3大常見問題!

股票自學有什麼方法?我不是金融本科系出身的,適合嗎?我是股票新手,該如何自學股票?在投資領域中,如果沒有形成一套自我判斷系統,是無法在股市中長期獲利的。無論你是投資小白、新鮮韭菜苗,或是一直未能獲利的老股民,總有疑惑「到底股票該如何自學」?本篇文章將帶您了解如何自學股票的2大秘笈與常見3大問題!

股票自學秘笈一:閱讀

大部分的投資人都不是金融本科系或是行業出身,因此接觸股票的第一個學習來源便是閱讀

在過去部落格尚未普及的年代,主要是透過閱讀財經類書籍,從中學習技巧。在部落格普及以後,越來越多人透過網上文章進行股 票 自 學。

在閱讀方面,新手會冒出諸多問題。下列就最常見的 Q&A 進行破解!

問題A:怕選錯材料方向,浪費時間

普遍而言,大部分的投資人都不是金融專業或本行,「金融」對多數人而言是另一個世界。平時自己有課業要顧、有工作要做,並沒有太多時間大量學習和看盤,因此對於學習的時間是錙銖必較。

新 手 投 資 最常出現的問題是害怕選錯材料、買錯書本,無疑是浪費時間,甚至聽到他人推薦的書籍,發現過於專業,直接喪失學習的動力和興趣,投資也裹足不前。

解決方法:不要選擇專業書籍,選擇財經概念類

有些投資新手聽從建議,入門時便選擇金融專材才會閱讀的書籍,諸如證券從業資格、投資學、專業財務分析等系列叢書。書中有大量專業名詞、解釋與相關法律,其實是一般投資人較少接觸的專業領域。

投資入門講求的是邊做邊學,如果選擇專業書籍,反而將自己當成考生或是營業員,對實戰無甚幫助

股票自學
有些新 手 投 資 人購買金融專材的備考書目,內容過於專業和複雜,對非本行的投資人而言反倒成為反效果。
資訊來源:旋轉拍賣


如要挑選書籍,無疑是選擇財經概念類的書籍或部落格

這類書籍或部落格有助於新手投資人建立正確的理財觀念、心態與習慣,而這些正是入門前最需要掌握的技能,都會影響每一次的投資決定。

有些投資人以短線觀念操作長線投資,便不可能獲利;有些人未有建立判斷個股的概念,習慣人云亦云,聽到哪支股票好才去投資,卻已錯過下單黃金期;有些人一損失便停止投資等等,都是因為初期未有建立好觀念、心態、習慣。

在秒秒證券的部落格,為投資人敘寫快速易懂的投資知識與市場熱話,投資新手可以透過閱讀我們的系列文章培養聰明的「財腦」唷。

➤ 秒秒證券【股票入門】系列文章:

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股 票 自 學秘笈二:建立自我判斷系統

股神巴菲特有言:「相信自己對市場的判斷,不要被他人的言論所左右。

說得更具體些,在投資上,建立自我判斷系統無非是透過股票的四大面向:基本面、籌碼面、消息面、技術面。這四大面向是投資人對於如何選股、選什麼股、何時下單的直接指標。

此處以基本面消息面上最常出現的問題,略做梳理如下。

問題B:基本面上,執著於個股財報

基本面,是指影響公司盈利的所有因素

多數投資人會以為單純研究公司財報、除權息、股息率等,就篤定在未來某個正確的時機點下單,一定能獲利。初期在了解名詞時,便遇到極大阻礙,如此努力了解了,在最後卻無法實現獲利。

解決:先了解行業基本面

基本面,其實還分為行業基本面公司基本面

在選擇一家公司個股時,不能單純僅是了解該家公司的前世今生,更要了解該家公司的所處行業

✔ 看到時代的發展潮流

一家公司能否成長,所在的行業發展首當其衝。

以特斯拉為例,電動車行業為各個行業當中最具爆發性的產業,它不僅是電動車本身,更集結了多種技術的開發與整合。其中包括半導體、電子業、AI人工智慧、傳統汽車業等眾多產業的結合。

一家具有前景的公司,所在的行業應也是蒸蒸日上,有了產業的前景土壤,公司更能有所發展,獲利機會也越大。

假設一家公司本就在夕陽產業,儘管公司本身再優秀,市場和獲利也都極度有限。若產業被時代淘汰,公司並未成功轉型,終將成為時代印記。

以中華映管股份有限公司為例 (下稱華映),半世紀以前華映以電視面板成為「台灣五虎」,在全球各國設廠。在21世紀,卻因未能跟上時代、未能成功轉型、內鬥激烈,最終在2019年下市,桃園地方法院更在2022年8月29日宣告華映破產,負債高達418億台幣。


✔ 不同階段,了解投資市場的政府所提出的規劃、目標和相關政策

一個產業要有所發展,務必不可缺少政策扶持。

有了政策才有扶持的產業,有了產業也才有市場,因此了解投資市場國的重大政策更為首要。

以台股市場為例,科技股的份額佔了一半以上,起因於1970年代蔣經國總統籌備成立科學園區,打造台灣的科技產業基地,到2002年時已有3大科學園區。1979年,第一個科學園區「竹科」掛牌成立,今天聞名世界的台積電也進駐於此。


問題C:消息面上,被即時新聞牽動情緒

消息面,是指關於公司的各種消息,包括公司策略、公司新聞、公司產品調整等等。

許多投資人時常會因為公司的即時新聞影響情緒,聽聞正面消息便對公司充滿期待,想買進更多股票;聽聞負面消息便充滿失望,接著想賣出手中持股。

以上,都是新 手 投 資人容易犯的「被消息面影響情緒,被情緒影響投資行為」陷阱。

新 手 投 資人最忌被情緒控制,從而做出非理性的行為。

解決:了解自己、認識風險、全面思考

了解自己

美國著名「投資金律」提出者威廉.伯恩斯坦 (William Bernstein) 曾言:「了解你的理財心魔,知道心魔位在何處,它們為何使你窮困,進而該如何戰勝心魔。」

每個人都有自身的性格,有人熱情衝動,有人冷靜沉著,都會體現在投資行為上。投資行為的不同,獲利的量和方式也就有所不同。

如果情緒波動大,市場一有波動就想將持股脫手,這類型的投資人要學的就是先管理情緒。

股票自學。威廉.伯恩斯坦 (William Bernstein),美國暢銷財經作家,著名作品《投資金律:建立獲利投資組合的四大關鍵和十四個關卡》。
威廉.伯恩斯坦 (William Bernstein),美國暢銷財經作家,著名作品《投資金律:建立獲利投資組合的四大關鍵和十四個關卡》。
資料來源:Sensible Investing.com

認識風險

認識到自己的缺點之後,必須時刻提醒自己「投資有風險」。

許多投資人為了追求高報酬,便會無視風險;有些投資人對「風險」的理解非常模糊,也會不自覺拋諸腦後。

而真正達到認識和規避風險的手段,便是量化風險 (Risk Quantification)。最直觀體現在評估完風險大小後,將資產進行適當的配置和分散


全面思考

有了前二步認識,投資人在第三步時便會開始思考如何改變自己。此時必須整合過往和現階段的學習經驗,統整出一個系統性的框架,換一套思維模式來幫助自己運用改良後的投資模式,最後就能將新的投資模式內化為習慣,避免重蹈過去的覆轍。

當合乎邏輯的正確投資觀念與習慣建立之後,投資人便不會輕易被即時消息牽動情緒,那是因為擁有比其他投資人更多的知識,擁有更多的自信。
例如非常確信股市崩跌只是一時,並且低價買入能夠比停損出場得到更多報酬時,便不會輕易被市場恐慌情緒感染,進而做出非理性的錯誤決斷。

常見問題

如何挑選投資類書籍?

不要選擇專業書籍,選擇財經概念類書籍。

如何認識投資風險?

將風險量化。


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