避險概念股怎麼買?4種熱門避險商品介紹!13檔避險股票推薦!

2022年初有俄烏戰爭,年中又兩岸局勢升溫,避險概念股成為熱炒話題。究竟在不斷升級的地緣政治當中,投資人該如何規避局勢帶來的市場動盪?可以使用的投資工具有哪些?本文將帶讀者認識熱門的避險商品,以及台股有哪些股票值得當作避險標的。

避險是什麼

避險,英文為Hedge,在其他華人地區通常稱作「對沖」,在台灣慣稱為「避險」。顧名思義,就是規避市場風險

避險並不是直接避開所投資的商品,或是放棄所投資的標的,而是利用其他當時期更為強勢和穩定的投資商品,來降低可能因為各種不確定因素所帶來的損失


不同經驗的投資人,通常會有不同的避險方法。

投資人類型採取的投資策略
經驗豐富的投資人多向投資,購買各種衍生性商品,諸如期貨、外匯、大宗商品等
一般投資人
投資新手
●持有股票以外,另外持有其他的避險資產
●所需的避險資產特徵:被市場看好避險功能、流動性好、可以保值
(<上表可左右移動瀏覽>)


避險商品有哪些

在不同時期當中,避險 商品也有所變化。

  • 過去熱門避險 商品:黃金、美元、日幣、瑞朗、美國公債期指
  • 現在熱門避險 商品:黃金、美元、美國公債、期指反向ETF比特幣

下列將就黃金、美國公債、期指貨幣進行分析。反向ETF和比特幣,請參考秒秒與秒投投資高手的文章連結,有更多相關說明。

避險商品原因具體商品購買渠道適合對象
黃金●歷史悠久
●珍貴礦物
●能夠保值
●能抗通膨
實體黃金
黃金存摺
黃金ETF
黃金期貨
銀樓
銀行
國內外券商
毫無投資經驗者
各種經驗投資人
美國公債●超級大國經濟實力好
●投資人看好償債能力
●美國市場流動性佳
實體債券
債券ETF
債券基金
美國券商各種經驗投資人
期指●高槓桿、低成本在動盪期反倒增加盈利或虧損
放空獲利
●多空策略
●台指期、摩台指、富台指
●小道指、小那指、小標普500
國內外券商進階投資人
專業投資人
貨幣政局穩定、高度經濟發展、市場高流通性的國家能在動盪期維持自身幣值,甚至升值美金
歐元
瑞郎
日圓
銀行
國內外券商
毫無經驗投資者
各種經驗投資人


黃金

黃金,又被稱為「避險之王」,自古以來始終是避險首選。

為什麼黃金能夠避險?

在紙幣還未發行的古代,黃金便是人與人、國與國的交易媒介之一,屬於貨幣的一種。在現代的黑市當中,黃金仍是交易的媒介。

黃金能夠作為貨幣之用,是因為它具有價值,能夠保值。由於開採數量有限,又被稱為抵抗通貨膨脹的最佳商品。

此外,不論股市如何變化,都無法影響黃金的價值。

1971年,在尼克森總統宣布美元與黃金脫鉤,廢除金本位制以後,黃金的避險地位一度下滑。但自2008年的金融風暴之後,由於各國政府無節制印鈔,投資人又再次捧起黃金。


投資知識報你知:金本位制

二戰收尾之際,羅斯福總統率各國召開布雷頓森林會議,旨在重建戰後的全球經濟體系。大會當中,各國決議以美元當作國際貨幣,並1美元兌換0.8克黃金的「金本位制」,稱為「美元與黃金掛勾」、「金本位制」,也稱作「布雷頓森林體系」。從此,美元便慣稱為美金。

1960~1970年代,由於美元面臨數次危機,金本位制遭到動搖。在1971年,尼克森總統宣布兩者脫鉤,金本位制、布雷頓森林體系的終結。


如何交易黃金?

  • 在銀樓購買實體黃金
  • 在銀行購買黃金存摺
  • 購買黃金ETF
  • 購買黃金期貨


美國公債

不說礦物或實體、虛擬貨幣,美國公債可謂避險首選。
債券也分為許多種類,能夠做為避險 商品的當屬美國公債,或稱美國國債

為什麼美國公債能夠避險?

兩次世界戰大致使大英帝國衰弱,美國趁勢崛起,成為超級大國,主導全球的政治、經濟、地緣格局,投資人和法人對於美國聯邦政府的償債能力充滿信心,加之美國各種投資市場流動性極佳,各國投資人都願意且樂意在美國進行投資,美債便是債券市場當中的最佳避險資產。

在債券市場上,國家的實力越強,該國政府的償債能力也越高,公債的避險程度也越佳

如何交易美國公債?

非美國公民只要在美國券商開戶,就能直接購買美國公債相關產品。

如果有意購買美國公債,不妨參考這篇文章:IB買債券教學|圖解IB篩選及買賣債券的方法

美國最大券商之一【Interactive Brokers 盈透證券】,不僅提供美國公債的實體次級市場,更有業界最全的美國公債ETF和基金。有意規劃避險資產的投資人,透過盈透交易美債,手續費低廉、相關產品眾多,是為最方便的選擇!


期指

期指,或稱為股指期貨,指的是「股票指數期貨」,英語為Stock Market Index Future,屬於期貨的一種,係金融衍生品,也係進階投資人時常使用的避險工具。

為什麼期指能夠避險?

期貨交易和股票交易不同,股票投資人可以將資金全部梭哈 (看好某檔標的,將資金全部押注),最多也就是賠光本金。

然而,期貨交易具高槓桿、低成本的特性,在市場極度不穩定的時候,上述特性反而成為優勢

在大盤崩潰時,所持股票現貨的價值全部下跌,但是透過放空期指,卻能從中獲利,從而實現避險的目的。此外,因為期指能夠操作槓桿,便能放大投資,就能大幅增加營利或虧損的比例。

關於放空,或許你想參考:放空是什麼?一文看放空的操作方式、5大優勢與4大風險!

如何交易期指?

只要在券商開立一個期貨帳戶,就能直接購買期指。

  • 購買台指期、摩台指、富台指 (台灣三大期指)
  • 購買小道瓊、小那指、小標普500 (美國三大期指)

投資快訊報你知:台灣期貨公會發出避險呼籲

近期由於美國眾議院長裴洛西訪台與大陸軍演影響,台股大盤崩盤,股市震盪加劇,國安基金數度進場護盤。

台灣期貨公會理事長近日出面呼籲股市投資人,雖短期會受到影響,但中長期仍會回歸基本面。投資人如果想進行風控和增益,可以考慮利用期貨的多空雙向特性,進行避險投資,保障自身權益。

官股系統旗下兆豐證券與兆豐期貨董事長陳佩君,出任期貨公會理事長,近日呼籲投資人理性面對市場波動,善用期貨工具。
圖片來源:聯合報


貨幣

持有外匯現貨,也就是外幣現金,是另一種常見的避險工具。

為什麼貨幣能夠避險?

部分國家的貨幣會因為政治環境與經濟市場的影響,而大幅貶值。然而,亦有部分國家在兵凶戰危之際,卻能維持自身或幣的水平,甚至是升值。這樣的貨幣,稱之為避險貨幣

要成為避險或幣,務必有3個條件:

  1. 國內政局穩定
  2. 經濟發展成熟
  3. 其國的投資市場具有高流動性


有哪些貨幣可以避險?

一般而言,能作為避險貨幣的,往往是國際八大貨幣 (美元、英鎊、歐元、加幣、日幣、澳幣、紐幣、瑞士法郎) 當中的美元、歐元、日元、瑞郎

美元

美元自布雷頓森林體系確立之後,成為世界貨幣,能夠在各國流通以外,多數國家以美元作為外匯儲備,並用美元進行結算。

由於美元的面值長期都在一定的穩定水平,就成了最具保障的避險貨幣。


近年由於地緣政治動盪加劇,傳統的歐元、日元、瑞郎都先後喪失原來的避險功能

  • 歐元:自2008年出現歐債危機、2016年英國公投脫歐後,一系列的政經動盪已削減其避險地位。
  • 瑞郎:2015年出現瑞郎大屠殺事件,一度使全球投資人拋售瑞郎。近10年過去,瑞郎已有回升避險的趨勢。
  • 日圓:美元不斷升息,日本央行卻堅持其貨幣緊縮政策,導致日幣大幅貶值以外,2022年日本前首相安倍遇刺,其所代表的日本鷹派自民黨在新一屆參院選舉中大勝,將廢除戰後和平憲法的議案提上日程。日本將可能邁入正常化國家,並宣布擁有核武器,得以對外宣戰。由此,日圓的不穩定性大幅提升,近期被各國投資人視為喪失避險功能。

避險概念股

通常,經理人或營業員會建議投資人在避險時採用投資組合的策略,即除了持股以外,透過購買別的金融商品來規避市場風險。

但是,仍然有些投資人會覺得投資組合甚是麻煩,只專注研究股市,透過投資不同類股,來達到避險目的。

秒秒投資高手就時下熱門的避險概念股進行介紹!

如何挑選避險概念股

  1. 挑選與黃金相關的股票
    ● 原因:同上述,黃金為「避險之王」。
  2. 挑選擁有較高外幣存款銀行股票
    ● 原因:因企業擁有避險貨幣,市場動盪時相對較為穩定。
  3. 挑選反向ETF
    ● 原因:反向ETF的成分股為期貨,操作手法為放空,與上述放空期指同理。
  4. 挑選高殖利率的股票
    ● 原因:此種個股,進可攻,退可守,彈性大。

台股13檔 避險概念股 推薦

類股股票代號公司/ETF名稱公司簡介
黃金股9955佳龍●成立時間:1996年
●公司業務:廢棄物回收處理、貴金屬精煉廠,精煉之黃金純度可達99.95%,白銀達99%
1785光洋科●成立時間:1978年
●公司業務:貴金屬材料約佔83%、儲存相關(光碟、硬碟)佔38%、半導體約佔27%、顯示(面板、LED)約佔15%、汽車化學品約佔12%
8390金益鼎●成立時間:1997年
●公司業務:貴金屬資源再生科技公司,包括黃金、銀(DVD鈀材)、銅與其他 (含貴金屬半成品、鉑)。貴金屬原料佔35.8%、工業用金屬佔53.2%、其他佔11%
金融股2886兆豐金●成立時間:2006年 (或1905年大清光緒末年)
●特色:歷史悠久的官股,沿革:大清戶部銀行→中國銀行→交通銀行→兆豐銀行
●公司業務:銀行業務佔約71%,票券約14%,證券約11%、產險佔2%
2891中信金●成立時間:1966年
●特色:全稱中國信託金融控股,勿與其他相似名稱混淆。大陸中信銀行握有3.8%股權
●公司業務:銀行55%、人壽43%
2892第一金●成立時間:2003年 (或1899年本省日治時代)
●特色:歷史悠久的官股,全台第二家銀行。2014年與微信共推跨境支付,2016年已加入中國人民銀行之第二代中國現代化支付系統
●公司業務:銀行89%,壽險3%,證券8%
2881富邦金●成立時間:1961年
●特色:全台規模第二大金控,本世紀陸續收購香港港基銀行、大陸華一銀行
●公司業務:富邦人壽佔71%、北富銀佔12%、富邦產險佔5%、富邦證券佔5%、富邦銀行(香港)佔1%、富邦華一佔2%、日盛金佔1%
反向ETF00632R元大台灣50反1●成立時間:2014年
●特色:操作方式是利用「放空台指期貨」和「買進各式債券」來達成反向追蹤0050指數的效果
00664R國泰臺灣加權反1●成立時間:2016年
●特色: 反向追蹤臺灣加權指數,由於臺灣加權指數波動幅度較大,漲跌幅動輒40%以上,操作空間大將有利於槓桿/反向運用。 
高殖利率8112至上●成立時間:1987年
●公司類別:半導體零件
●公司業務:記憶體元件佔71.25%,非記憶體元件佔28.75%
3028增你強●成立時間:1982年
●公司類別:半導體零件
●公司業務:記憶卡佔34.6%、線性積體電路佔18.66%、功率場效應電晶體佔10.04%、邏輯及特定應用IC佔10.1%、數位IC佔8.68%、二極體佔3.72%、被動元件佔1.62%、電晶體佔1.14%、模組及其他佔11.44%
6189豐藝●成立時間:1987年
●公司類別:電子
●公司業務:應用暨液晶顯示面板相關產品佔20.43%、線性/分散式元件佔45.07%、應用晶片佔7.23%、影像處理lC佔21.1%、其他(包括微電腦控制器、LED及記憶體等)佔6.17%
6195詩肯●成立時間:1995年
●公司類別:貿易百貨
●公司業務:客廳組52%、客房收入26%、餐廳組11%、床墊10%、其他1%

為什麼要投資避險 商品?

利用其他當時期更為強勢和穩定的投資商品,來降低可能因為各種不確定因素所帶來的損失

有哪些熱門避險 商品?

黃金、美國公債、期指、貨幣、反向ETF、比特幣

如何挑選避險概念股?

黃金概念股、外幣存量高的銀行股、反向ETF、高殖利率

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